逾期60天以上貸款偏離度=逾期60天以上貸款余額/不良貸款余額。
貸款偏離度也叫貸款分類偏離度，是指貸款的賬面分類和真實分類的偏差程度，是衡量貸款分類準確性的逆指標，即偏離度指標值越大，分類準確性越差；偏離度指標值越小，分類準確性越高。考核貸款分類偏離度有兩個基本指標，不良貸款率的相對偏離度和絕對偏離度。
計算公式：
抽查樣本的偏離度=抽查樣本中新增的不良貸款金額÷抽查樣本貸款規模
實際不良比率=（抽查樣本的偏離度×全轄信貸規模+原有的不良貸款規模）÷全轄信貸規模
偏離度=實際不良比率-上報的不良比率
不良貸款偏離度是衡量貸款分類準確性的逆指標，即偏離度指標值越大，分類準確性越差；偏離度指標值越小，分類準確性越高。考核貸款分類偏離度有兩個基本指標，不良貸款率的相對偏離度和絕對偏離度。
跟蹤偏離度的計算公式是什麽?跟蹤偏離度=證券組合的真實收益率-基準組合的收益率。
相關介紹：
偏離度是偏離數的絕對值之和，偏離數為三次產業的不變價產值比重與從業人員比重的差值。如果某壹產業的產值份額與就業份額越接近，其偏離度就越小。
從多個國家的統計資料可以看出，某壹產業的偏離度通常呈現出U 型的特征，即當某壹產業處於發展初期，其偏離度較高，隨著進壹步發展偏離度下降並達到最低點。然後，這壹產業的技術進步和勞動生產率提高，導致其產出份額增長快於就業份額增長，偏離度又逐步上升。
為了約束銀行業金融機構拉存款“沖時點”行為，監管機構擬推出存款偏離度監管指標，以此來引導商業銀行加強流動性和資產負債管理，做好各時點的流動性安排，合理安排資產負債總量和期限結構，提高流動性風險管理水平。
銀監會壹直在圍繞存款“沖時點”的問題進行監測，也將存款從月末統計上升為存款的日均統計。整個存款偏離度機制已經基本有雛形了，這個監測體系已經建成了。下壹步要確定壹個合理的罰則，並盡快推出。
貸款偏離度，也叫貸款分類偏離度是指貸款的賬面分類和真實分類的偏差程度，是衡量貸款分類準確性的逆指標，即偏離度指標值越大，分類準確性越差;偏離度指標值越小，分類準確性越高。考核貸款分類偏離度有兩個基本指標，不良貸款率的相對偏離度和絕對偏離度。
貸款五級分類的偏離度該怎麽算？抽查樣本的偏離度=抽查樣本中新增的不良貸款金額÷抽查樣本貸款規模
實際不良比率=（抽查樣本的偏離度×全轄信貸規模+原有的不良貸款規模）÷全轄信貸規模
偏離度=實際不良比率-上報的不良比率
假設抽樣中***100戶，5000萬元貸款，其中99戶為正常類，1戶100萬元為次級，不良率為2%，在實際檢查中發現還應該有2戶500萬元應為次級或可疑，那麽不良偏離度則為500（新增不良或不良貸款差異額合計數）/5000（樣本總額）=10%，如果發現正常關註之間分類也存在問題則還需計算類別偏離度，計算方法同上。
同業負債依存度計算公式同業負債依存度計算公式：負債依存度 = 核心負債 ÷ 總負債 × 100%。核心負債依存度反映了商業銀行存款業務中資金來源的穩定性，該比率越大，商業銀行的經營越穩健，核心負債依存度是核心負債點擊總負債的比例。
壹、銀行壓降同業規模哪些銀行受影響?
根據江海證券首席經濟學家屈慶測算，2018年底，全國性商業銀行、城商行和農商行的平均同業投資與壹級資本凈額比值為145.49%，遠低於監管要求。大部分上市銀行達標輕松，而農商行的同業投資與壹級資本凈額平均比值為386.09%，多數農商行的評級相對較低，按照300%的監管指標，未來將面臨較大的監管壓力。從農商行同業資產的結構來看，同業存單占比超過50%，是未來壓降的重點方向。“城商行雖然整體壓力不大，但是具體到各個銀行，還是存在不少銀行有較大壓力。”屈慶表示。
二、銀行不良貸款偏離度怎樣計算？
銀行不良貸款偏離度的計算公式如下：抽查樣本的偏離度=抽查樣本中新增的不良貸款金額÷抽查樣本貸款規模；實際不良比率=（抽查樣本的偏離度×全轄信貸規模+原有的不良貸款規模）÷全轄信貸規模；偏離度=實際不良比率-上報的不良比率。不良貸款偏離度是衡量貸款分類準確性的逆指標，即偏離度指標值越大，分類準確性越差；偏離度指標值越小，分類準確性越高。考核貸款分類偏離度有兩個基本指標，不良貸款率的相對偏離度和絕對偏離度。
借款人遭到重大自然災害或意外事故，損失巨大且不能獲得保險補償，確實無力償還的部分或全部貸款，或者以保險清償後，未能還清的貸款；貸款人依法處置貸款抵押物、質物所得價款不足以補償抵押、質押貸款的部分；經國務院專案批準核銷的貸款。