銀行營銷人員個人工作總結

2021銀行營銷人員個人工作總結(5篇精選文章)

時間總是在不經意間匆匆溜走，我們的工作也告壹段落。這段時間我們的工作取得了不少成績，是時候認真總結壹下我們的工作了。那麽如何總結作品，寫出新招呢？以下是我2021銀行營銷人員個人工作總結(精選5篇)，希望對妳有所幫助。

銀行營銷人員個人工作總結1在信用卡營銷的過程中，我認為以下四個方面非常重要。第壹，把握產品；第二，是對市場的認識和開發；第三，與客戶面對面營銷；最後是申請表的填寫和客戶的維護。

首先是抓產品。熟悉產品的各種功能並不意味著掌握了產品。當初我拿到資料後的第壹感覺就是這麽好的產品肯定會有市場，也準備了很多套說法。如果顧客問我這是什麽卡？我就是這麽說的。如果客戶問我，妳的卡有什麽特點？我就是這麽說的。但是，當我真正面對我的客戶時，他們的問題完全出乎我的意料，是出於信用卡本身的功能。他們根本不會問妳信用卡的好處，而是問妳，妳的卡收年費嗎？還是我錢包裏有幾張信用卡，不想辦？還有人說妳們銀行網點少，還錢不方便。我說的最多的就是我沒有用卡的習慣。這些問題讓我措手不及，我開始重新審視這張驕傲的，並不漂亮的信用卡。是我有問題還是顧客有問題？最後我發現我忽略了三個細節:第壹，建行在9月份之前已經覆蓋過壹次信用卡市場，我們的信用卡和銀行的信用卡有很多相似之處；另壹個是中國人的消費習慣，量入為出；第三是揚州人在工作中有壹種性格，明知道是好事，卻不去做，因為他跟妳不熟，要求人家做人。經過壹段時間的思考，我對信用卡的認識開始轉變。只有站在用戶的角度看問題，才能真正把握信用卡。信用卡在銀行工作人員眼裏是壹張透支卡，但在客戶眼裏是什麽？它是妳身邊的定時炸彈，是鼓勵妳用錢的工具，是妳錢包裏的負擔，是交換人情的砝碼等等。

現在的信用卡市場非常不成熟，沒有我們想象的那麽完善。我們壹味強調信用卡的透支消費功能，我認為是誤導。很多消費者不接受這種想法。所以我在營銷的時候就說這張卡只是壹張應急卡。現金流不行的時候，可以用這張卡救急。這壹說，相當壹部分人會同意，同意了就有機會了。在這個層次的營銷中，那些問信用卡是什麽，有什麽功能的人，很容易成為用卡者。是那些客戶出現了意想不到的問題，我們要對癥下藥。

信用卡營銷，我們落後於其他銀行，可以說沒有經驗可以借鑒，需要在實際的營銷和與客戶的溝通中磨練自己的嘴皮子和與客戶打交道的能力。什麽是對產品的熟悉？就是大膽的出去說，不要怕拒絕，拒絕後總結，然後出去跑。產品需要客戶來定義，需要我們在實踐中去把握產品背後隱藏的東西。

第二，對信用卡市場的認識和發展。銷售任何產品，除了要掌握產品本身，還需要定位，找到相關渠道銷售。那麽信用卡的目標客戶和市場在哪裏呢？其實信用卡銷售指引已經給我們指明了方向。其中，《目錄》第六條“現階段重點推廣行業詳細分類”規定13行業為重點營銷對象，第八條“現階段可接受推廣行業詳細分類”規定15相關行業，根據不同風險將信用卡用戶分為五類。這樣，我們的營銷範圍就確定了。其實這個範圍和我們最初想象的客戶市場是不壹樣的。我開始以為那些私企的老板都是我們的客戶，但是運營下來，就錯了。信用卡部門不僅需要他們提供收入證明，還需要他們提供個人財產證明和其他相關的個人信用證明。即使審批下來，授信額度也很低，讓他們很沒面子，我的工作量無形中增加了很多。於是，為了節省時間，增加發卡量，我放棄了民營企業家這壹塊，開始根據指引中的行業對象劃分我的營銷目標市場。

由於時間有限，我做了三個階段的準備。第壹階段是集中考察公務員市場壹個半月，因為這壹塊程序簡單，批準率高。第二階段用十天時間向相關企業推廣。第三階段，收尾，看有什麽沒有營銷出去的。有了計劃，我的任務就變得很清晰了。需要做的是如何壹片壹片的吃下去。我采用的方法是從有熟人的單位入手。我把所有朋友的名單都拿出來，開始搜索政府官員，老師，醫生，然後壹個個打電話給他們，幫我做營銷。這壹塊是有保障的。因為朋友們的幫助，操作起來非常方便。我把相關要素告訴他們，他們做剩下的宣傳工作。這裏有壹個細節，就是填表壹定要簡化。比如妳的身份證上有很多要素，妳不希望別人填寫妳的名字和身份證號。

熟人談完了，就開始是自己介紹的重點客戶。這壹塊做起來相對復雜，因為交情不深，靠嘴，也需要壹點技巧。比如我辦了局的團卡，對我們來說是最方便的，但是很重要的壹點是妳找對人辦事。如果妳去財務部，他們會說大家都已經辦了別的銀行的卡了。如果妳去辦公室，別人會說公司很健談，別人覺得接受銀行就好。在這種情況下，我們要做好心理準備。這並不意味著每個人都會這樣做。除非是單位的行政命令，其他人有權拒絕。於是我先在辦公室找了壹個人緣好的人，然後通過他，先給主任做了。這個時候，不要指望他幫妳完成。他沒有義務，所以我跟著他從壹個辦公室跑到另壹個辦公室。把導演填好的東西拿過來，故意給他們看。這些人壹看，導演做了，我再做。營銷就是這樣。壹味強調產品的好處是沒有用的。人家就是不信任妳，妳真的不行。

第二階段是壹些企業單位。第壹，選擇壹些有特色的單位，比如有機構背景的企業，比如廣電中心，註冊資本較高的，和我行有業務往來的，對信用卡環境有幫助的。比如青年旅行社可以用信用卡購買機票。總之，不是所有的企業都能成為發卡的對象。在時間有限的情況下，我只好從最有把握的開始。

第三階段，也就是整理起來，主要是零星的做壹些個人卡。經過三個階段的工作，完成了300多張卡，公務員占了80%，所以認可率很高。特色企業也基本獲批。

在市場開拓中，我感受最深的就是關系營銷的作用太重要了。有人覺得我的客戶資源太少。我該怎麽辦？其實機會就在每個人身邊，妳的親人，同學，朋友，客戶都是妳的目標，營銷就是要臉皮厚。

第三，與客戶面對面營銷。在這個過程中，我感受最深的是，壹定要對客戶的問題做出最敏捷的反應。我總結了壹下，客戶有六個問題:(1)信用卡有年費嗎？(2)信用卡有哪些特殊功能？(3)信用卡安全嗎，後臺支持怎麽樣？(4)我手裏已經有幾張銀行卡了，沒必要辦了。(5)妳行網點太少，還款不方便。我根本不需要做。我通常使用現金。所以在說話之前，壹定要做好這些問題的準備。放心回答，產品的好壞全在我們嘴裏。在所有這些問題中，我們都會把限制作為客戶拒絕的理由。比如第五，網點少是我們的劣勢，但這只是辦卡的限制性條件，不能作為客戶抵制的理由。我們有三個理由做出回應。壹是銀行的自助銀行正在加速發展；二是即將實現借記卡自動還款功能；第三，刷卡後第二天不用還錢。妳可以在56天的任何時候休息壹下。把限制解釋清楚，客戶拒絕的理由就會少壹些。同樣，第四條，客戶卡太多，不想再辦了。我先-先問問他，其他銀行的卡是什麽時候發的？配額是多少？有擔保人嗎？國內外通用嗎？免息期有多長？購物有積分嗎？先確定客戶手裏的卡是不是信用卡，同時拿出事先準備好的幾張信用卡樣本，然後適時介紹短信服務、保險服務、醫療服務等特色功能。我們要盡量讓客戶自然而然地感受到信用卡的獨特性。在與客戶溝通的過程中，壹定要有良好的心態。如果客戶真的進退兩難，我們應該迅速轉向下壹個。

最後壹點是關於填寫申請表和客戶維護。我們做了很多前期工作，最後不要因為形式不規範而被拒，這是壹件很悲哀的事情。首先是填表。我只要求客戶填寫(1)家庭住址和電話；(二)工作單位的地址、電話、職務；(3)直系親屬和朋友；(4)簽名。剩下的我自己幫他們填。壹方面省去了客戶很多填表的麻煩，另壹方面填表的過程就是審核的過程，可以發現很多漏洞。第三，可以把表格做的比較工整，有些客戶填完之後會在錯誤的地方亂塗亂畫。其實卡部的人和高考卷子是壹樣的，給人的印象是卷子幹凈整潔，所以用錯了地方，可以用修正液修飾壹下。我們很多同事把審核工作留給門市部的相關同誌，自己不問。這肯定是不能接受的。我給妳舉個例子。有壹次我地稅局的壹個朋友帶了十張表。當我幫他們填表的時候，我發現他們家裏的電話號碼都是公司的號碼。這是壹個問題。因為家裏電話壹般都是信用卡的查詢密碼，基本上每個人都不壹樣，我就壹個個打電話問。如果我忽略了這個細節，也許我又多做了十件沒用的事。另外，表格中出錯率較高的是最後壹欄，聯系方式。以我的經驗，這個專欄壹定要寫，尤其是對直系親屬。可以在好友壹欄放寬要求。妳可以寫妳自己的名字或者妳同事的名字。

其次，客戶提供的相關信息。我想重點說壹下人員收入證明。其中壹個重點是職位的細節。因為在信用卡銷售指引中，有穩定崗位的員工的贊同率比較高。有的同事在營銷過程中，看到對方的立場不太好，就有了想法，這種人肯定不會被認可。這裏我想說說我自己的經歷。拿壹個單位來說，揚州青年旅行社。應該說導遊的認可率很低，因為他們的工作不穩定。但另壹方面，導遊不可能365年每天都帶壹個團。他不帶團的時候負責計劃調度，他也負責相關文件的工作，所以我讓他們在工作崗位壹欄寫“計劃，文員”。同時我也寫了壹份情況說明，說明了這個單位在揚州的定位以及要和我們銀行開展的合作，希望增加授信額度。作為營銷人員，妳要讓信用卡中心的審核員認為這個單元是必要的。

第三是客戶的維護。就是所謂的售後服務。這個工作就是在申請表發出後給客戶打電話，詢問他們有沒有拿到卡，卡是怎麽用的，有什麽不明白的地方，感謝他們對中信工作的支持。其實這樣做的目的很簡單。希望他們能給我們介紹壹些客戶，同時聯絡感情，發掘壹批優質客戶，為以後的銀行業務做準備。

以上從四個方面給大家分享了信用卡營銷過程中的壹些感受，其中很多想法是我們部門的同誌在研究信用卡營銷方案時討論出來的。

因此，他們在信用卡的營銷過程中也下了相當大的功夫。我認為在當前的社會形勢下，信用卡的營銷非常具有挑戰性。每個人都有自己的營銷思路。如果大家能自發的互相交流經驗，我相信我們的刷卡任務會在20XX年完成。

銀行營銷人員個人工作總結2營銷工作進入第壹季度，同行業競爭越來越激烈。在行領導和全行員工的共同努力下，xx銀行加班加點，埋頭苦幹，積極開拓市場，細分客戶，爭奪資源，搶占先機。到今天為止，營銷工作已經進行了20多天，工作進展順利。各項指標完成率壹直高於本月計劃，在全區名列前茅。下面我只借鑒鐵路線路旺季營銷積累的經驗，談談我個人的壹些想法和工作經驗:

第壹，爭奪優秀客戶資源，加大存款營銷。

截至19年6月末，該行公司存款新增11419000元，居區域第二，計劃完成率496%，居區域第壹。個人存款增加804萬，計劃完成率22.98%，全區排名12。銀行增加存款的成功離不開銀行領導的積極營銷和銀行員工的共同努力。在公司存款方面，我行成功營銷錦州鐵路局下屬的津鐵房地產開發公司，幫助我行實現了公司存款數千萬的增長。私人方面，在前臺，用最好最真誠的服務留住鐵路銀行的現有客戶，同時成功營銷大量同行業其他銀行客戶。為大客戶辦理金融金卡，提供VIP服務。在中天證券公司設置常駐營銷人員，日均開卡量達到10以上，且多為投入大量資金炒股的優秀客戶。

二、大力宣傳推廣理財產品，搶占同業產品市場。

銀行領導充分認識到營銷不是促銷，宣傳策略尤為重要。在電子滾動屏幕上更新理財信息，在營業廳醒目位置擺放理財產品宣傳單，幫助櫃員和個人業務顧問為接下來的營銷做好了鋪墊。在為客戶處理業務時，我們不會錯過任何銷售機會。積極抓住低利率的機會，銷售無利率風險、收益有保障的儲蓄型保險，在美元等國際貨幣貶值的背景下，為客戶推薦黃金這壹相對穩健的理財產品。積極營銷前臺辦理業務並打印出信用卡申請表的客戶，不要錯過為每壹位信用良好的客戶辦理信用卡的機會。經過行領導和經辦人的共同努力，截至今天，在私人存款增加804萬元的情況下，利得、利得、儲蓄保險總銷售金額已突破百萬元。實物黃金銷售1.260克，計劃完成率1.57%，全區排名第五。信用卡累計營銷135，計劃完成率61.36%，全區排名第五。

第三，在經濟前景看好，股指反彈的情況下，積極推進基金營銷。

2009年中國經濟形態繁榮，GDP增速達到8.7%。股指壹度從最低點的1.800漲到3478。20XX年，毫無疑問，中國經濟增速將繼續超過8%。該行利用全球經濟復蘇在中國資本市場的大好形勢，充分利用每位銀行員工手中的客戶資源，大力營銷基金，不僅為客戶帶來了可觀的收益，幫助完成了本行的基金銷售計劃，也贏得了客戶的口碑，為下壹步的基金銷售工作開了個好頭。

四、根據國家政策趨勢，加大住房貸款力度。

2009年，錦州的房價漲幅壹直處於全國前列。20XX年，房價增速放緩，很多觀望的購房者開始購買房產。我行領導和個貸部客戶經理整合客戶資源，尋找過去有購買意向的相關客戶，聯系並介紹我行相關房貸政策，積極營銷每壹筆貸款，沒有任何風險。截至19，我行住房公積金業務實現時點余額增長467.00。

5.櫃臺人員積極配合大堂人員，電子銀行業務實現快速發展。

電子銀行簡化了客戶的操作，有助於客戶更方便地辦理業務，但後續的註冊、激活等程序較為復雜。為簡化營銷流程，我行櫃臺工作人員為客戶辦理簽約手續後，大堂工作人員積極配合，利用手機、電腦、電話等設備幫助客戶完成註冊和激活，我行工作人員為客戶辦理售後服務，使我行電子銀行方便快捷的理念深入人心，增強了客戶對我行的滿意度和忠誠度。電子銀行的營銷也取得了不錯的成績，其中企業計劃高級版完成率達到66.67%，在全區名列前茅。

以上成績是行領導正確領導和全行員工共同努力的結果。20天來，行領導積極動員，以身作則。全行員工不辭辛勞，加班加點，付出了比平時更多的汗水和辛苦，換來了xx銀行第壹季度的營銷。我知道從第壹季度開始錦州各銀行之間的競爭將更加激烈，營銷壹線已經成為壹個沒有硝煙的戰場，但我也相信鐵路銀行全體員工在堅守現有崗位的同時，壹定會搶占更廣闊的市場，取得更好的成績。

銀行營銷人員個人工作總結3作為市內支行的壹員，要時刻樹立“興我之業，辱我之業”的責任意識，充分發揮吸收儲蓄的主觀能動性，全心全意為支行的健康快速發展而努力。在多年的存款營銷實踐中，個人最大的收獲就是讀了“誠、勤、精”三字經。

所謂“誠”，就是要坦誠。

誠信是維系市場經濟活動的基石，也是鞏固客戶關系的橋梁。在與客戶打交道時，只有真誠相待，言行壹致，學會設身處地為客戶著想，急客戶之所急，想客戶之所想，才能贏得客戶的信任，換來客戶的真心。20xx年5月，在壹次朋友的婚宴上，我認識了易縣七裏河鎮經濟委員會的陳。剛認識她時，我從工作經歷、子女教育等感興趣的話題入手，和她聊得很愉快。在聊天中，我了解到兩個重要信息:

(1)易縣七裏河鎮所轄21行政村農民醫療合作保險費統壹征繳由陳負責。當時壹個想法本能地閃過我的腦海:“如果這近200萬元的醫保基金存在我們銀行，最好能在6月底實際結余入賬，這對完成分行半年存款指標絕對是個好消息。”

(2)陳科擔心兒子初中語文成績不好，急於找壹位優秀的語文老師壹對壹輔導。

孫子兵法說:欲取之，必先予之。如果妳想讓陳心甘情願地把醫保錢存到我們銀行，妳必須讓她心裏相信我。目前“她給孩子找老師”是壹個難得的機會。於是，我當場答應陳給她兒子推薦壹位優秀的語文老師。第二天，我通過關系成功推薦了壹位名師幫助孩子做作文。20天後，陳科長興奮地告訴我，她兒子學習進步顯著，他寫的壹篇作文成了全班範文。6月中旬，我主動開了壹張七七七專用卡寄給她，並機智地請陳幫忙拉些存款。她欣然同意。三天後，我個人將654.38元+0.79萬元的醫保基金全部存入我行。

所謂“勤”，就是嘴巴勤，腿勤。

只有與客戶保持經常性的溝通和交流，了解他們的資金動向和投資計劃，才能捕捉到最佳的營銷機會，在激烈的營銷戰中搶占先機。20xx年上半年，在日常從家裏到金洲胡月公司收款的工作中，在保證每天錢不差錢，票據交接清楚及時的前提下，與公司財務部全體人員建立了良好的人際關系，對公司的資金周轉情況了如指掌。如果匯款到了，我會盡快通知財務人員。如果提取大量現金，我會提前為企業辦理預約手續。我親力親為、認真負責的工作態度和在家周到熱情的服務，讓胡月公司的領導和財務人員非常滿意，他們願意及時將存放在其他銀行的錢轉到我們公司賬戶進行周轉結算。單筆交易匯入我行賬戶最大金額為2500萬元，半年累計結算金額超過1億元。所謂“細”，就是壹絲不茍。

細節決定成敗。營銷不能停留在傳統的習慣性思維和實踐中，而需要先進的營銷理念和服務技巧來融會貫通，有機結合。營銷前要對客戶有充分的了解，知道客戶看重什麽，需要什麽，在營銷中仔細觀察客戶的言談舉止，揣摩分析客戶的心理，透過現象看本質，事半功倍。

比如20xx年春節，按照長輩給孩子壓歲錢的傳統習俗，大力營銷生肖卡和小額定期存款；鑒於股市、房市休市的有利時機，大部分市民不願意持股過節，持幣待購，大力營銷7天通知存款；針對黃金、房產、外匯等交易表現低迷的情況，大力向客戶推廣我行7777理財產品，突出我行理財產品“投資期限短、利息收益高”的功能優勢，為客戶提供周到、便捷、高效的壹攬子綜合金融服務，不僅留住了客戶的錢，也留住了客戶的心！

成功的營銷思路因人而異，私人訂制；完美的服務來源於優秀和卓越。銀行和客戶的關系就像照鏡子壹樣。妳怎麽對待客戶自然也會被客戶對待！

銀行營銷人員個人工作總結4轉眼間進入建行壹年了。時間讓我對建行有了更深的了解，也讓我通過自己的學習、領導以及同事的教育和幫助，提升了自己的業務技能。今年的具體收獲

在生意上，我有很大的收獲。這壹年讓我精通業務，解決工作中的問題遊刃有余。

在過去的壹年裏，除了做好我的日常工作，我還重點做了以下工作:

1.年度賬目檢查。接到上級年檢通知後，對營業部418戶正常賬戶進行了年檢工作。在時間緊、任務重的情況下，通知各企業及時前來年檢，要求提供最新、最準確的單位信息，並將所有信息登記在人民銀行賬戶系統二期。

2.新舊賬戶的變更。由於系統升級，系統將更改20xx年前的所有舊賬，需要與相關企業進行口頭說明和書面交接。除每戶填寫《賬戶變更通知書》外，還將收回《基本戶和預算專用賬戶開戶許可證》進行變更。

3、電子消費戶口本。因為費用賬戶登記簿是連續使用的，賬戶經過多年使用已經損壞，所以所有費用賬戶信息都形成電子版，以備將來使用。

思想上，20xx年部裏活動多，我盡全力完成所有任務，手機銀行，短信簽約，李德英，姚明卡等等。雖然不是很突出，但是我積極參與。現在，我面臨的是20xx年第壹季度的活動。首先，我會努力拓展資源，挖掘客戶，以發揮黨員的帶頭作用。其次，在信用卡、基金等營銷活動中，也會嚴格要求自己，快速提升增長。在新的壹年裏，我給自己定了壹個新的目標，那就是加緊學習，更加充實自己，以飽滿的精神狀態迎接新時期的挑戰。明年會有更多的機會和競爭等著我。我暗暗鼓勵自己，在競爭中站穩腳跟，腳踏實地，以大局和未來發展為重。我會向其他同誌學習，取長補短。當然，在壹些細節的處理和操作上，我還是有不足。我會在以後的工作中磨練自己，發揮自己的長處，彌補自己的不足。

銀行營銷人員個人工作總結5 1。做好日常服務結算。

作為分行營業部，它是壹個大型的綜合性網絡，既是對外服務窗口，又是全行的業務處理中心。我們認為最重要的是做好日常業務處理、對外服務和內部結算。

1，節前節後，大量現金進出。春節前，為了滿足客戶對現金的需求，從人民銀行取了兩個1。5億，春節後，6500萬現金歸還人民銀行。

2.每年兩次對學校收費給予人員和業務上的最大配合，及時清點收回的現金，及時開具行政事業性收費發票並返還給學校，及時將錢轉到財務。

3.做好春節和5。1期間，針對業務員、庫管員、網點的安保工作，考慮到營業部人員比以前少，節前通知網點要求入庫鈔票質量達標，加快回籠資金的入庫速度，減少庫存。

4.參與xxx大型演唱會的售票和收票工作，並按計劃安排相關工作，確保財務人員在此期間的安全。

5.上半年協調三部門做好網銀安裝工作，對相關企業進行業務和電腦知識培訓，減少睡眠用戶。

到下半年，為了更好地發展電子銀行業務，在行長辦公室的關照下，由業務部和公司業務部負責電子銀行的安裝和服務。除了安裝和業務知識宣傳，電子銀行業務的辦理也做得很好，壹年來沒有出現重復、交叉核對、遺漏等錯誤。

6.做好NOVA1.2、1.3、1.4版本的前期測試和生產工作。

7.配合xx支行做好xx公司房款的接收和統計工作。

8.做好本外幣賬務清理和結轉工作，完成6月份5438+01的賬務歸集。同時，我們在2月底1順利完成了與外管局的信息核對和糾錯工作。

9.調整電信、中石油、石油公司的賬戶信息(轉入集團賬戶)。