今年以來，隨著糧食市場的進壹步放開和深化，三農和糧食安全問題日益突出，農業發展銀行的管理職能和業務範圍也發生了變化，收購資金封閉管理面臨新的形勢。在市分行黨委的正確領導下，全行資金計劃管理緊緊圍繞收購資金封閉管理，及時調整工作思路，以總行標準化管理考核為工作準則，以努力提高信貸資金使用效率和有效防範信貸風險為雙重目標，調動資金計劃壹線在職人員的工作積極性，充分發揮資金計劃工作的職能作用，取得了良好的效果。20xx年上半年資金計劃管理情況總結如下:
壹是統壹思想，明確工作目標，量化細化考核辦法。
繼省分行、支行行長會議後，市分行召開20xx年度工作會議，將風險管理放在全行各項工作的首位，明確提出年度工作的指導思想和方向:以規範管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創新為動力，以突出機關導向功能和服務功能為目標，靈活務實開展計劃信貸管理。並對照省級資金計劃部門考核辦法，量化細化了資金計劃工作的百分比考核內容，建立了從部門到基層行的計劃經理崗位責任制，完善了各項管理制度。百分比考核法將資金計劃工作分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現金及利率管理、統計管理、等級銀行管理、綜合業務管理七個部分，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實。半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核辦法思路清晰、切實可行，對做好全市資金計劃工作具有壹定的指導性和針對性。
二、加強資金運營管理，提高資金使用效率。
今年以來，該行進壹步加強了信貸資金的運作和管理。信貸資金回籠後，系統內的貸款會及時歸還，貸款回籠和貸款下降基本壹致。上半年信貸資金月度利用率保持在99。5%以上，信貸資金保持高位運行。
1.堅持資本頭寸限額管理。今年以來，該行計劃部進壹步提高核算意識，嚴格資本頭寸管理，在省級行核定的資本頭寸限額內，按季核定基層行資本頭寸限額。要求各行在保證正常業務開展的前提下，根據自身情況，盡量在限額內減少頭寸占用，及時調整不合理占用，從而保證各行科學合理占用頭寸資金，不至於閑置浪費。
2.改善資金調度管理。在資金調度環節，市縣明確指定專人負責資金撥付管理。在請求資金劃轉時，要將資金劃轉與信貸計劃掛鉤，增強了資金和計劃的雙重宏觀調控功能，避免了資金供給的脫節。今年以來，電子跨行資金劃轉系統運行正常，本行繼續堅持“小額、勤調度”的原則。特別是總行調整資金劃轉時間後，更方便了基層行使用資金，減少了資金劃轉時間，減少了資金頭寸占用。今年上半年，銀行* * *要求劃轉87筆資金2.335億元。同時，該行嚴格按照上級行要求，規範使用《中國農業發展銀行信貸資金調撥通知單》、《資金調撥請求單》、《資金申請審批表》，建立系統內資金往來臺賬，按月通過電子聯行系統與總行對賬，賬目全年無差錯，確保了資金安全運行。
第三，加強統計管理，提高統計數據質量。
(1)全行各級統計人員克服統計工作量較往年大幅增加，節假日不順延統計報表上報時間的情況，加班加點，努力工作，保質保量，按時做好統計工作。各省級分行和人民銀行的各類統計報表上報準確及時，統計工作質量大大提高。
(2)加強對現金計劃執行情況的監測和分析。本行建立了現金收付月度分析報告制度，按月分析轄內分支機構和部門的現金收付情況及其特點，重點分析當期現金收付的原因。
(3)在統計管理上，本行始終堅持國家統計法和中國人民銀行、農業發展銀行的有關規定。統計數據完全來源於各分行(部)會計部門的報表，堅持報真、報實。我們不會擅自公開發布統計數據，泄露統計秘密。在按時完成省級分行規定的統計數據的同時，認真做好當地人民銀行要求的各類統計報表。
四、加強財政補償資金管理，做好監管和撥付工作。
今年以來，該行財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯系，積極向政府、財政、糧食主管部門報告糧食銷售和儲存情況。補貼資金能否及時撥付，將直接影響到我們工作的順利開展。
(壹)糧食市場放開以來，國有糧食購銷企業的財政補貼逐步減少，歷史遺留問題給糧食企業的經營和銀行利率的順利完成帶來了很大困難，也嚴重影響了銀行信貸資產的安全和效率。新形勢下，年初，該行對轄內分支機構和部門的財政補貼情況進行了摸底調查，及時掌握各級糧棉油儲備數量和存貨價值的變動情況及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間等情況進行了清晰了解。並對已掌握的財政補貼政策和財政補貼資金，認真實施規範操作，切實加強財政補貼資金的監管和監督，按時、正確上報各類財政補貼報表和相關情況分析；認真及時登記各類財政補貼賬戶，確保賬戶間數據的準確性和銜接性。
(二)積極加強宣傳，密切與財政主管部門和企業的聯系，爭取理解和支持，為財政補貼管理創造良好的內外環境。各分行、各部門均指派兼職人員管理財政補貼資金，積極督促同級財政、企業部門及時撥付財政補貼資金，明確每筆補貼資金的來龍去脈，及時向財政部門反饋補貼資金的到帳情況，督促資金撥付，避免因責任不清、信息不對稱而滯留補貼資金。 並積極配合會計部門做好櫃面監管，* * *管理財政補貼資金專用賬戶及撥付手續。
(三)在銀行、地方財政部門和企業主管部門的共同努力下，財政補貼資金的到位率和監控管理水平有了很大提高。截至6月底，全市已收到財政補貼6243萬元，實繳財政補貼4857萬元，財政補貼到位率為77。8%。
五、監測分析等級銀行的管理指標，及時調整工作思路。
與往年相比，20xx年對等級銀行的考核有較大調整。首先，市行要求各分行認真理解等級銀行管理文件，掌握新指標精神，反饋考核指標，分析各項指標完成難度，指導全年工作。其次，市行根據各行月度經營指標完成情況，分析各行虧損原因及對策。通過對業務指標的監測和反映，及時調整工作思路，找準工作重點，明確工作方向，為領導的預測和決策提供了保障，有效提升了各行的管理水平。
六、加大調查研究的深度，做好業務分析，發揮業務的綜合功能。
為充分發揮資金計劃業務部的綜合職能，該行十分重視提高業務分析水平，增強業務分析的實用性，當好領導的參謀助手。基於信貸資金使用、糧油物資運動、信貸資金活動變化、信貸資產結構變化、存貸款異常變化等收購資金封閉管理的動態情況，深入分析影響全行經營活動的各種因素。並堅持靜態分析與動態分類、短期分析與長期分析、銀行信貸業務活動分析與企業業務活動分析、微觀分析與宏觀分析相結合，牢牢把握收購資金封閉管理的重點和疑點，揭示規律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業務經營分析的前瞻性和指導性。
七、加強現金和利率檢查，確保政策正確執行。
(1)今年以來，該行按照有關文件精神和具體實施辦法，繼續做好現金管理工作。第壹，做好現金計劃管理。現金計劃壹經下達，就要精心組織實施，同時要與地方銀行的現金投放計劃做好銜接。二是做好大額現金支付的內部審批工作，嚴格執行大額現金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業現金賬戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業賬戶現金提取，合理核定企業淡季現金限額，切實改善金融服務，積極引導企業減少現金使用。各分行(部)在信貸監管中加強了現金管理，不定期開展現金專項檢查。市分行在利率檢查的同時，也對分行(部門)進行了檢查。從檢查情況來看，企業現金收付基本能按照管理要求執行。
(2)銀行通過多種形式向購銷企業宣傳利率政策，明確公布人民銀行規定的企業存款利率和正常貸款利率，按合同利率計收利息，分段調整利率，逾期貸款，挪用貸款，罰息等。，並指導企業核算利息收入和支出賬目；銀行嚴格執行各項存貸款利率和計息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效發揮利率的調節、激勵和約束作用。該行在嚴格執行利率政策的同時，要求各分行(部門)每季度對利率執行情況進行壹次自查，並書面報告市分行。市分行還對各分行(部)所有貸款的利率執行情況進行了全面檢查。從檢查情況看，利率的執行情況基本能夠滿足國家相關政策的要求。
八、認真做好夏季信貸需求預測，為經營決策服務。
為進壹步做好20xx年夏季糧油收購工作，確保糧油收購資金供應，該行主動聯系糧食、農業等部門。
收集農業生產結構調整變化、糧棉油種植面積和產量變化、糧棉企業改革改制進程等有關農業經濟部門的信息。並深入企業，獲取企業的經營信息，服務於計劃預測。根據今年夏季糧油購銷形勢分析，預計前期收購進度緩慢，收購時間拉長，收糧可能出現困難。隨著糧食收購準入條件的放開，糧食收購主體多元化，收購量必然減少。綜合考慮各種因素，預計全市將收購小麥約6200萬公斤，油菜籽1945萬公斤。
回顧我行20xx年上半年資金計劃管理工作，雖然做了大量工作，但與省分行要求相比，仍存在壹些差距和薄弱環節，主要表現在以下幾個方面:壹是新形勢下，全市計劃員工業務理論水平有待進壹步充實，業務綜合素質有待進壹步提高。二是所轄各分行、部門月度(季度)財政補貼資金不盡如人意，與地方財政部門的協調有待進壹步加強。
九。下半年工作計劃
20xx年下半年，我行資金計劃管理要主動適應當前新形勢、迎接新挑戰，緊緊圍繞年初制定的意見，積極開展工作，充分發揮資金計劃管理的綜合功能，更好地服務全行各項業務工作。
(壹)根據年初確定的工作目標和考核內容，加強資金計劃考核，每季度向所轄分行、部門公布考核指標完成情況，促進全市資金計劃管理的順利進行。
(二)建立適應市場化要求的信用預測機制。根據“購、銷、利”的原則，預測年度和季度企業購銷量，編制年度和季度糧棉購銷計劃；根據糧棉市場供求情況和預期購銷價格，按照“以效定貸、以銷定貸”的貸款原則預測信貸額度，編制年度和季度貸款計劃。同時，結合我市實際情況和糧棉市場變化趨勢，及時修訂年度、季度糧棉購銷計劃和貸款投放計劃，逐步建立符合市場化要求的信貸投放預測機制。
(3)積極與地方財政部門溝通協調，督促地方配套財政補充資金按時足額到位，減少各類財政補充資金在專戶滯留時間，努力提高財政補充資金到位率，為實現銀行經營目標創造有利條件。
(4)進壹步提高現金和利率管理水平，組織業務人員認真學習和掌握相關現金和利率管理政策，同時結合當前銀行反洗錢要求，提高執行現金和利率政策的正確性，加強檢查監督。及時發現並糾正現金和利率政策執行中的問題。
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