(壹)法人、其他組織與個體工商戶之間金額超過654.38+0萬元的單筆轉移支付；
(二)金額在20萬元以上的單筆現金收付，包括現金存款、現金取款和現金匯款、現金匯票和現金本票；
(三)個人銀行結算賬戶之間、個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額在20萬元以上的資金劃轉。
去銀行辦理現金存款，儲蓄金額超過20萬元，屬於大額支付交易，需要審批。
壹、商業銀行的流動資產包括:
(1)存放中央銀行的現金和資金
(2)同業及其他金融機構存款
(3)以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產。
(4)衍生金融資產
(5)買入返售資金、客戶貸款和預付款
(6)以可供出售基金融資的應收款項投資中的長期股權投資
(7)遞延所得稅資產
2.流動資產是指:
(1)企業在壹年或壹年以上的經營周期內能夠變現或使用的資產，是企業資產不可缺少的組成部分。
(2)在周轉過渡期間，流動資產從貨幣形式開始，依次改變其形式，最後又回到貨幣形式。
(3)加強流動資產業務的審計，有利於確定流動資產業務的合法合規性，檢查流動資產業務賬務處理的正確性，提高流動資產的使用效率。
三。大額交易包括:
(壹)當日單筆或累計交易金額在人民幣5萬元(含5萬元)以上、外幣等值在654.38美元+0.000美元(含654.38美元+0.000美元)以上的現金存款、現金支取、現金結售匯、現金匯兌、現金匯款、現金賬單支付等形式的現金收付。
(2)非自然人客戶的銀行賬戶與其他銀行賬戶之間的單筆或累計交易金額在200萬元人民幣以上(含200萬元人民幣)。
(三)自然人客戶銀行賬戶及其他銀行賬戶發生當日單筆或累計交易金額在50萬元人民幣以上(含50萬元人民幣)且等值外幣在65438+萬美元以上(含65438+萬美元)的境內資金劃轉。
(四)自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶單筆或累計交易金額在20萬元人民幣以上(含20萬元人民幣)。
累計交易金額以客戶為單位，根據資金的收入或支出單方面計算上報。
此外，如果銀行發現或有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或其他資產、客戶的交易或試圖進行的交易與洗錢活動有關，無論涉及的資金數額或資產價值如何，都應提交可疑交易報告。