1、銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，數額在壹百萬元以上的；
2、違反國家規定發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。
違法發放貸款罪，是指銀行或者其他金融機構及其工作人員違反法律、行政法規的規定，玩忽職守或者濫用職權，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的行為。
1、貸款的申請。借款人向當地銀行提出借款申請。除申請農村小額貸款外，申請其他種類的貸款須提供有關資料。
（1）借款人及保證人基本情況；
（2）財政部門或會計（審計）事務所核準的上年度財務報告，以及借款申請前壹期的財務報告；
（3）原有不合理占用的貸款的糾正情況；
（4）抵押物、質押物清單和有處分權人的同意抵押、質押的證明及保證人擬同意保證的有關證明；
（5）項目建議書和可行性報告；
（6）銀行認為需要提供的其他有關資料。
2、信用等級評估。銀行對借款人的信用等級進行評估。
3、貸款調查。銀行對借款人的合法性、安全性、盈利性等情況進行調查。
4、貸款審批。銀行按審貸分離、分級審批的貸款管理制度進行貸款審批。
5、簽訂合同。銀行與借款人簽訂借款合同。
6、貸款發放。銀行按借款合同規定按期發放貸款。
7、貸後檢查。銀行對借款人執行借款合同情況及借款人經營情況進行追蹤調查和檢查。
8、貸款歸還。貸款到期，借款人按時足額歸還貸款本息，如要展期應在借款到期日之前，向銀行提出貸款展期申請，是否展期由銀行決定。
綜上所述，銀行或其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處罰。
法律依據：
《刑法》第壹百八十六條
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處壹萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規定處罰。