投資者在投資理財前需要開立相應的投資理財賬戶。為防止投資者陷入投資理財的誤區，造成財產和精神損失，投資者在開立儲蓄、保險、股票、債券、外匯、期貨、黃金等投資理財賬戶時，應到符合國家監管要求的正規金融機構辦理。
我國金融機構主要分為銀行、保險、證券三部分，但從投資理財的角度來看，證券公司可以為投資者提供更多的投資理財渠道，申請更多類型的投資理財賬戶。壹些金融工具(如債券)也可以通過各種渠道(銀行或證券公司)開設投資理財賬戶。
壹般來說，銀行可以通過銀行開設的投資理財賬戶辦理儲蓄產品、銀行理財產品、基金產品，大型銀行也可以通過銀行系統購買國債。由於銀行網點分布較廣，通過銀行渠道開立的投資理財賬戶，均可在銀行櫃臺辦理。對於保險公司來說，可以通過保險公司開設的投資理財賬戶購買壽險、財險等投資理財產品。對於證券公司而言，股票(包括a股、b股、h股等)等壹系列投資理財工具。)、債券(包括政府債券、企業債券、公司債券等。)和期貨(包括股指期貨、外匯期貨等金融期貨，黃金期貨、農產品期貨等商品期貨)可用於投資理財。證券賬戶的開立可以在證券公司的營業部辦理，需要在交易日內辦理。部分證券公司可以通過各省網站進行網上預約，通過預約的開戶時間也相應靈活，可以支持周六、周日開戶。
投資理財七大技巧
技巧1:記賬
秘訣2:量入為出。
技巧三:積累妳的原始資本，越快越好。
小貼士4:不要用信用卡支付所有的費用。
技巧五:不要盲目投資。
提示六:請投資自己。
技巧七:給自己上保險，保護父母。