手機號碼重復的，應當提交合理的說明。
浦發銀行公告顯示，根據《中華人民共和國反洗錢法》第十六條和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》)第十九條規定，將對個人客戶身份信息進行核查，包括職業等非常規信息。
此前，銀行主要依靠身份證等物理信息進行客戶身份識別，相關清理整頓壹直在進行。這壹次，銀行在大面積核實可疑客戶信息方面更加嚴格。
浦發銀行表示，如不能按要求完成信息，浦發銀行將從6月起對客戶名下身份信息不完整或不真實的賬戶采取措施，直至客戶更新信息並經信用卡中心核實。措施包括停止接受客戶發起的兌換積分需求；禁止客戶轉賬或提取非面對面超額支付；不得擅自增加或提高授信額度；不得辦理所有現金分期付款業務；降低信用卡額度。
廣發銀行的客戶信息核查也增加了很多內容。比如客戶的聯系電話被多人重復，客戶必須攜帶本人有效身份證件和有效手機到銀行網點核實或提交合理解釋。如未提交上述資料，銀行將暫停該賬戶的櫃臺業務。
此外，客戶在銀行新開立壹類賬戶，導致其名下有壹個以上壹類賬戶的，須攜帶本人有效身份證件及相關賬戶資料到網點辦理降級或銷戶，只保留壹個壹類賬戶。CGB要求客戶在5月17日前提交信息，否則將停止相關金融服務。
壹般來說，國有銀行和股份制商業銀行從4月份開始就已經停止向身份證件過期的客戶提供金融服務，而城商行和農商行給出的調整期更長，對於不合規的客戶並沒有立即停止相關服務。
根據要求，金融機構應當了解高風險客戶或者高風險賬戶持有人的資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況，加強對其金融交易的監測和分析。如果客戶是外國政要，金融機構應采取合理措施了解其資金的來源和用途。客戶先前提交的身份證明或身份證明已過期，且客戶未在合理期限內更新且未提出合理理由的，金融機構應當停止為客戶辦理業務。
非法跨境炒房風險大。
除了嚴格檢查賬戶的安全性，多家銀行還就賬戶可能涉及的非法交易風險發布了相關公告。
銀行風險提示顯示，目前通過網絡平臺進行的外匯存款交易未獲批準；境內個人跨境購房，直接投資跨境證券。相關外匯業務屬於資本項目下的業務，按照可兌換流程管理，目前尚未明確開放。直接或間接從事或參與上述相關外匯業務涉嫌違規。請提高風險防範意識，謹防財產損失。
中信銀行在公告中指出，部分網絡平臺和中介機構從事非法外匯存款(也稱外匯存款，壹般指客戶投入壹定資金作為存款，按照壹定杠桿比例在擴大的投資額度內進行外匯交易)，並推動境內個人跨境境外炒房和炒股活動，嚴重擾亂金融市場秩序。個別平臺甚至涉嫌金融詐騙，給公眾造成財產損失。
(編輯上官夢露策劃許田曉)