“理財”常與“投資理財”連用，因為“理財”包括“投資”，“投資”包括“理財”。所謂理財，不僅僅是對外投資理財，被投資也是壹種理財。如果妳不知道如何被投資，妳就不知道如何更好地投資。
財務管理的具體步驟:
1.檢查妳的資產
包括股票資產和對未來收益的預期，知道能管理多少錢是最基本的前提。
2.設定財務目標
需要從目標的具體時間、金額、描述等方面定性、定量地明確財務目標。
3.闡明風險的類型
不要不考慮任何客觀情況就做出風險偏好的假設。比如很多客戶把所有的錢都投入了股市，沒有考慮到父母、孩子和家庭責任。這時候他的風險偏好就偏離了他能承受的範圍。
4.戰略性資產分配
在所有資產中做資產配置，然後選擇投資品種、投資時機、投資價值。[5]
金融投資也有壹定的風險。新手可以看壹下以下控制風險的建議:
第壹:投資者不是券商，壹定不能隨意入市，否則只會虧多賺少。
第二:心中壹定要有目標價，而不是心中沒有價格。
第三:壹定要設置止損點，到達止損點，快速止損，離場。
第四:杠桿不要放大太多。
第五:入市前，多做分析，多看兩邊消息，多看圖表；入市後，要與市場保持聯系，不要因為做得好就只看對自己有利的消息。壹有風吹草動，立即平倉。
第六:不要做死忠。炒外匯有時候要看風向和舵，不要固執己見。壹萬種行情歸於市場，也就是說有時候利好消息入市，市場行情不好，卻下跌，那就是妳之前的分析錯了。請速戰速決，不要固執己見。如果是理財新手，可以先在環球金匯申請壹個外匯模擬賬戶，體驗壹下模擬炒外匯的基本步驟。慢慢的，妳會學習，最後會學到更多的理財知識。