第壹條境外賬戶是指我外資銀行、港澳銀行及上述銀行。
中國境內分行開立的所有外匯賬戶。
第二條海外賬戶由總行統壹開立，由各分行集中管理使用。沒有
總行批準分行不得開立任何形式的海外賬戶。
第三條總行根據全行業務發展需要，按照資金安全、靈活配置的原則籌集資金。
高利潤的原則，選擇信用可靠、服務質量高、開戶條件優惠、對我友好的。
代理行開立可兌換國際貨幣賬戶。
第四條開立境外賬戶，應由總行對外聯系，簽訂賬戶協議，開立賬戶。
程序，並通知有關分行使用。
第五條分行申請開立子賬戶應報總行審批，由總行辦理。
家庭程序。
第六條總行負責賬戶管理、賬戶行服務評估、費用和利息審計。
，負責活期查詢和賬戶資金頭寸的管理和操作。
第七條賬戶關閉或停用時，總行應通知相關分支機構限期查明故障。
賬戶，並將其資金余額劃撥到總行指定賬戶。
章名第二章賬戶分類
第八條我行境外賬戶分為A、B、C、D四類..
A類是主要的活期賬戶。
B類是壹般活期賬戶。
C類是特殊用途賬戶。
d類是子賬戶。
第九條甲類賬戶是我行的主要外匯清算賬戶，賬戶幣種為外幣。
由發行國金融中心的清算銀行開立的此種貨幣的活期賬戶。根據我們目前的業務
為適應發展需要，每種外匯貨幣壹般只有壹個A類賬戶，壹般選擇信譽高、服務好的。
國際大銀行作為開戶銀行。
類別帳戶的主要目的:
1.要求匯款。信用證項下，委托收款項下請求匯款，非開戶行的代理行。
所有委托我行支付的資金頭寸均應以相應的貨幣記入我的A類賬戶。
2.銀行間的資金頭寸轉移(即以外國銀行為最終受益人的支付)
，而客戶匯款中的轉賬頭寸壹般都是通過A類賬戶進行轉賬。
3.匯款。辦理客戶匯款時，當收款人銀行不是我行代理行，需要轉賬時，我
通過a類賬戶轉賬。
4.分行應將某壹幣種的外匯資金匯入總行或從總行轉回當地中行。
通過總行對應幣種的A類賬戶。
5.用作壹般活期賬戶(B類)。
第十條乙類賬戶為壹般往來賬戶，是我行代理某壹幣種結匯的賬戶。
對於銀行開立的活期賬戶，壹般選擇與我行業務往來較多、信譽較好的代理記賬。
家用線。
B類賬戶的主要目的是方便銀行與開戶銀行之間的業務交易和資金轉移。
撥，特別是雙方客戶的匯款業務。
第十壹條丙類賬戶為專用賬戶。目前有三種類型:
1.為辦理快遞收匯和信用證項下光票托收即期信用證而開立的專用賬戶。
使用帳戶。
2.處理信用證傭金收入的專用賬戶。
3.為證券交易開立的專用賬戶。
第十二條D類賬戶為子賬戶，為結算業務頻繁的分支機構。
在本行境外賬戶下以分行名義開立的子賬戶，並與總行賬戶頭寸掛鉤。
第三章賬戶清算管理
第十三條往來賬戶和專用賬戶由總行結算，賬戶由總行直接受理。
銀行對賬單、借貸對賬單、利息結算單或其他可轉讓憑證，並對賬戶負責
行對帳。清算辦法按《中國人民建設銀行與境外代理機構往來辦法》辦理。
第十四條分行應根據總行授權，通過總行境外賬戶辦理業務。
采取直接接觸。無銀行保密的分行可委托總行代編或代付。
第十五條專戶僅用於專項業務資金或相關的從屬資金，其他行業。
服務費不得通過專門賬戶處理。
第十六條子賬戶僅辦理分行自身業務的收付。子賬戶業務和
賬戶由分行管理和處理，接受和審查借貸對賬單和開戶銀行對賬單。
核費用、利息、評估賬戶服務，已開立子賬戶的分行將不再使用同壹賬戶。
銀行總部往來賬戶。
第十七條每個交易日日終子賬戶余額為貸方余額或借方余額。
余額根據賬戶協議的規定自動轉入對應的總行賬戶，每個營業日進行分賬。
余額為零。在資金日結的情況下，分行可以不報頭寸，除此之外。
按照總行關於頭寸控制的相關規定辦理。
第十八條總行資金轉入子賬戶或子賬戶資金轉入總行賬戶，均由歸集。
賬戶方立即通知另壹賬戶方。這種情況壹般不咨詢開戶行。子賬戶
除了每月與開戶行核對明細賬外，還要與總行核對余額賬。
章名第四章賬戶使用
第十九條境外銀行為受益人的資本頭寸配置
1.我行已用該外匯幣種在收款行開立外匯賬戶，可直接授權銀行借記我行。
賬戶。
2.銀行未在收款行開立外匯幣種賬戶的，應辦理該幣種的A類。
對於賬戶轉賬，應在支付指令中註明支付行。對方的匯款指令已經註明了匯款路線。
行，應按對方的指示辦理。如果對方沒有註明匯款路線，但收款銀行是我。
代理行和雙方在建設代理行時已相互告知匯款路線，應查明後辦理。如堆
匯款途徑很多，妳要盡量選擇符合我的開戶行。如果對方沒有指明匯款路線
而且也不是我們的代理行，應該要求對方提供其匯款路線。
第二十條我行將轉讓受益人的資金頭寸。
1.分行從中國銀行或其他渠道向總行劃轉資金時，應相應向總行劃轉。
貨幣的a類帳戶。
2.分支機構從總行境外賬戶向境內中行轉賬，應以總行相應幣種為準。
從類別帳戶轉移資金。美元壹般通過中國銀行紐約分行進行，其他幣種壹般以此幣種進行。
清算地中國銀行海外分行。如果當地BOC沒有在該貨幣發行國的海外營業。
有賬戶的時候，盡量選擇符合我賬戶的銀行。
第二十壹條向境外非銀行客戶匯款
1.收款人銀行是我的同幣種開戶行，您可以直接授權我的開戶行扣款。
我的賬戶，同時給客戶匯款。
2.收款人銀行不是我的同幣種開戶行，但屬於我的開戶行和代理行(包括
其分支機構)，在這種情況下，客戶匯款應與頭寸轉賬分開。
即匯款時要同時做兩項工作:壹是向匯款銀行發送匯款委托書，委托其向其收款。
人家匯款；二是向本人A類賬戶行發送頭寸劃轉指令，支付結算銀行的頭寸。
根據SWIFT的規定，這種匯款方式應該是處理客戶匯款的主要方式。存在
我行除英國巴克萊銀行外的所有老牌代理行均接受並采用此類客戶匯款。
方式，包括電匯、信匯和匯票轉賬，倉位分配方式在代理協議中約定。
電匯采用電匯方式，信匯和匯票采用信匯方式。發布崗位調動指令時要註意利益。
匯款人應該是匯款人，而不是匯款的收款人，否則會造成重復付款。
3.收款人的銀行不是我們的代理行，但匯款人提供了準確的收款人銀行。
還有它的賬號，可以通過我的A類賬戶銀行轉賬，但是需要註明轉賬路線。
4.如果收款人沒有銀行的私人匯款，收款人應按相同的順序選擇。
貨幣開戶行、代理行或代理行分行為付款行，匯款不得通過甲類開戶行轉賬。
。匯款指示應詳細列明受益人的名稱、地址和聯系電話。如果選擇非戶口。
戶行的代理行或代理行分支機構仍應采取匯頭寸分離的做法。
5.大額匯款匯款人不能提供收款人的賬戶行和賬號，但壹般應該提供。
要求匯款人盡量提供；不能提供的應當按照本條第四款的要求辦理，並同時向
匯款人的指示。
第二十二條根據代理行協議，幾乎所有代理行都代理我行的票據交換業務。
務，但為了加強資金管理，壹般不采用票據交換的方式，如有必要，應選擇交易所。
幣種(A類和B類)的賬戶行作為票據匯款的支付行。
第二十三條信用證支付。目前，我行尚未與海外開戶行進行任何信用證審查。
單方面的特殊安排，也沒有開立特殊的信用證償付賬戶。必須提交審計。號碼
任何錯誤匯款的人不得被授權主動借記我的賬戶。
第二十四條信用證和委托收款的外匯，壹般應要求對方支付給本人。
相同貨幣的a類賬戶。如果委托銀行屬於我的同幣種乙類賬戶銀行，也可以直接打入我的賬戶。
銀行賬戶。
除了我的開戶行名稱和我行賬號外，在申請外匯時還應註明其他相關內容，如
我的芯片賬戶的ABA號，我行的UID號，以及要求美元匯款時的賬號。
行地址等。
第二十五條匯入匯款頭寸分配
1.我行在匯款銀行有匯款幣種的賬戶，匯款銀行會委托我解決。
匯款金額直接記入我行開立的賬戶。這個職位是由匯款銀行分配的
該電話或委托書已表明“我行已將妳行總行賬戶記入我行貸方”。英語壹般是
:“在封面我們已經信貸妳的H
O A/C與美國價值相同.總公司
收到此類授權委托書後，檢查真實性，記賬並向分行發送授信通知。總公司無法核實真偽。
如需分行核對，則直接轉發至分行，分行核對無誤後即可按規定支付匯款，同上。
上報總公司的時候。
分支機構直接收到此類支付令，壹般核實後即可按規定匯出匯款。
同時，用傳真向總公司匯報。如果再次收到總行的授信通知，要註意避免。
重復付款。
2.我行未在匯款行開立匯款幣種賬戶，國外代理行委托我行匯款。
頭寸必須通過第三家銀行進行分配。我行在建立代理行時，已將常用的A類賬戶進行了轉賬
告知對方，匯款行還需要在其匯款委托書中註明“頭寸已通過銀行”
貸記妳的銀行賬戶”，用英語說:“我們支付了海灣”
當日r至××銀行價值
"。分行收到此類委托書時，壹般應在收到總行的授信申報後支付。
如客戶要求(私匯除外)，經審查合格，均符合以下四條規定。
壹、可由總經理批準的國際業務部以上人員支付，需由總行收到崗位報告。
單個單據後核銷。
第壹，匯款行與我行業務往來較多，過去的匯款頭寸可以及時支付。
二是匯款金額小(5萬美元以下)。
第三，指定位置付款銀行確實是我們的外匯需求賬戶銀行。
第四，收款客戶在我行有賬戶，信譽可靠。
第二十六條經辦人員要檢查秦英境內兩條以上郵路的匯款頭寸。
如果到日期還沒有收到頭寸，應立即向委托行催款，如果信用證延遲很久，應進行核實
之後，從委托銀行收回利息。
第二十七條航空簽發的收付憑證應當註明開戶銀行名稱及其內部處理方式。
相關業務部門的詳細地址(包括門牌號、道路名稱、城市和國家名稱)，如在西部大城市。
還應該添加郵政編碼。
第二十八條電傳收付通知可以不註明收款行地址，但仍需書寫。
明相關業務部門，電傳號碼必須準確，登記時必須審核無誤，且必須
添加我行的業務號碼。
第二十九條為防止交叉賬戶，付款時必須指定受控賬戶銀行借記的賬號。
妳不需要列出我們的籌碼號碼來支付美元。
第三十條匯款應寫明收款人的賬號和詳細名稱(包括戶
品牌，路名，城市，國名)，大城市也要有郵政編碼。
第三十壹條電傳、電報列明多項支付金額的，必須逐項列明。
業務的數量和金額要求開戶行逐壹借記我們的賬戶。
章節名稱第五章起息日
第三十二條所有托收承付票均應記載起息日(匯票除外)和起息日。
分為固定起息日和參考起息日。
第三十三條進口付匯。
1.電匯付款，起息日為授權扣款通知發出之日或下壹個營業日。
2.M/T付款通常從授權借記通知發出後的第5到第7天開始。
至於起息日，加拿大和澳大利亞壹般以發行日後第7天至第10天為起息日。
3.遠期進口付匯的起息日為到期日。
第三十四條以匯票方式分配代銷旅行支票頭寸的，應當以開戶行的實際付款日為準。
是起息日，但我出具的憑證上不應列有起息日。
第三十五條轉出和轉入頭寸的價值必須是同壹天。
第三十六條外匯交易以交割日為起息日，兩種貨幣的賬戶均應
利息將在當天產生。
第三十七條定期存款轉為活期存款或活期存款轉為定期存款，是否在同壹賬戶。
開戶銀行或轉賬銀行的起息日必須是同壹天。
第三十八條出口收入
1.如果信用證條款中規定了起息日，則起息日應為信用證中規定的日期。
2.遠期出口收入的起息日為到期日。
3.信用證項下出口收匯和索款日期為下壹個營業日。
起息日。
第三十九條境外匯款，起息日為款項打入本人境外賬戶的日期。
客戶價值由分行設定為起息日。
第四十條起息日為雙方約定的生效日。
第四十壹條下列出口收匯起息日為參考起息日，允許對方計算起息日。
酌情更改。壹般情況下，我們不會提出任何異議。
1.壹般起息日是快遞匯款的第4天到第7天。
2.普通航空匯款，起息日為發出BP匯款之日後10天，無需憑證。
起息日是收款日後的14天。
3.起息日為郵匯電款、發電款或下壹營業日。
第四十二條為減少資金損失，壹般不晚於當日發出有價值的電匯指令。
賬戶清算結束時間前壹小時，壹般不在國外周五或銀行節假日前。
某壹天，當天發出大額利息的支付指令，或者把錢轉到國內或者國外。
章名第六章賬戶費用
第四十三條開戶銀行代我行收付款項收取壹定的費用。總部在
通知賬戶使用時，連同賬戶額度費率表壹起通知分行。
第四十四條總行記賬時，哪個分行可以確定外資銀行的收費標準？
業務往來中發生的費用將記入借方並通知相關分支機構，分支機構應審核賬戶收據。
收費是否合理。如果收取的費用不符合費率表的要求，有關分行應向開戶銀行報告。
議付，但如果我行相關銀行出具的收付通知內容不合格，向我行收取的費用。
費率表外的費用，經審查認為合格的，不與開戶行協商。
第四十五條我行收取的壹般賬戶管理費，我找不到是哪壹項。
分支機構的費用由總行審核，合理的由總行承擔。
第四十六條內容不明的費用，由總行清算部與外資銀行進行調查後處理。
原因。
第四十七條按照國際銀行現行慣例，銀行匯款由開戶銀行收取。
手續費可以從匯款中扣除，也就是我們匯款的時候，可以在付款指令的手續費壹欄註明收款人。
受益人收費是指填寫“本”欄，表示開戶行收取的費用。
將從匯款金額中扣除。但要註意根據情況使用。例如在分配匯款頭寸時。
這種做法會導致支付指令的金額與償付行頭寸的金額不壹致。
如果這種情況發生在外國銀行匯款給我時，妳應該向我們的收款客戶解釋，如果
如果收款人不接受這種做法，收款人應與原匯款人協商。