1.按照風險度劃分建立組合；
a.極高風險度：比如期貨與商品期權組合或股票與權證組合投機；壹般成熟交易員擁有30%-55%成功率判斷配合跟隨式止損指令在容許20%-60%虧損情況下可預期獲得最高10-100倍收益；由於全部采用單向交易，無風險對沖的保護措施，所以兩種極端結果是20%-60%的虧損和10-100倍收益兩種
b.中等風險度：基金投資與股指期貨套利模式；正常在6-18%的獲利，需要市場擁有明確方向，當市場方向混亂時只能起到保值作用，最好也就鎖定利潤；具體計算公式設計到個股α系數與股指合約標的數的比值關系；還有單純的股票投機，選取OBV作為選擇指標，持倉超過9個月，成熟交易員20%成功率交易系統可年收益30%-40%；期貨投機，以MACD，5,15,20,30,50等五線作為判斷指標，20-30%成功率交易系統，伴隨5-20%的止損指令加上20%-30%-50%的三梯次資金管理模式壹般年收益為30-40%；
c.低等風險度：壹大堆...黃金實物與金融衍生品，各種債券及保本理財業務；說實話，靠這些妳想把年息5%攤掉，很難；運氣背選到熊市的偏股型基金基本風險沒少抗，利潤卻見不到；
2.根據總體預期及資金總量分配
有些方法對資金有較高要求，比如基金與股指套利的模式，有些可以借助杠桿放大風險與收益比如商品期貨與商品期權組合，在做空商品期貨時賣出更多的同期合約，可以及時收到賣出期權時的資金，繼續用於增加已有方向的持倉數量，但無異於自殺行為，國儲銅案就是基於這種交易模式而發生的。
3.適當選擇對沖方式控制風險
有些投資方式具有壹定的對沖作用，例如多數時間美元與黃金倒掛；股票與股指也可以起到對沖作用；買股票，空相應數額股指可以讓妳把風險控制到最小。
現在能想到的就這麽多，至於其他的境外金融衍生品，不熟悉，外匯市場也不熟悉，所以不多說，能給妳的資料差不多就那麽多了，另外，在貸款時，選擇在外匯市場賣出美元，在國內貸款時貸等值美元比直接貸款人民幣要合算，每億元人民幣利息節約大概100-200W。