1、客戶在櫃臺領取個人炒外匯申請書或委托書，按表中要求填寫完畢，連同本人身份證、存折或現金交櫃臺經辦員審核清點。
2、經辦員審核無誤，將炒外匯證實書或確認單，交客戶確認。成交匯率即以該確認單上的匯率為準。
3、客戶確認後簽字，即為成交。成交後該筆交易不得撤消。
4、經復核員復核無誤後，經辦員將確認書、身份證和客戶的儲蓄卡交給客戶。