理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序，為客戶制定切實可行的可操作性計劃的過程，包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理和保險規劃、稅收規劃、投資規劃、退休規劃、財產分配和繼承規劃，從而不斷提高客戶的生活質量，最終實現終身財務安全、自主和自由。
理財規劃是為您/您的家庭建立壹個獨立、安全、自由的財務生活體系的過程，從而實現個人人生/家庭各個階段的目標和夢想，達到財務自由的境界！
理財規劃可以分為企業理財規劃和個人理財規劃。
企業財務規劃是指企業為實現既定的戰略目標而做出的壹系列協調壹致的計劃和決策方案，包括投資決策、籌資決策、成本管理、現金流管理等。
個人理財規劃又稱私人理財規劃，是指個人或家庭根據客觀的家庭情況和財力狀況(包括存量和增量預期)為實現人生各階段目標而做出的壹系列統籌規劃，包括職業規劃、房產規劃、子女教育規劃、退休規劃等。
理財規劃是為妳/妳的家庭建立壹個獨立、安全、自由的財務生活體系的過程，從而實現妳/妳的家庭每個階段的目標和夢想，早日達到財務自由的境界！
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投資是人生的壹大規劃，每個人的理財規劃首先要有壹個明確的目標。在目標明確的前提下，可以有計劃的開始投資。壹般來說，人們的主要投資目標無非是規劃好的退休保障和子女的深造。當然也有買車買房等其他目標。每個人的理財目標都有很大的不同，不同階段的人理財目標也不同，但壹般來說，理財規劃的目標可以歸納為兩個層面:實現財務安全；追求財務自由。