個人金融資產800萬元人民幣(含)以上、信用良好的個人客戶，經銀行與客戶充分溝通，達成開戶意向並簽訂私人銀行服務協議，可成為中國工商銀行私人銀行客戶；在我行個人金融資產500萬元人民幣(含)以上，可申請私人銀行體驗客戶，體驗期由協議約定，壹般不超過壹年。
中國工商銀行私人銀行服務核心團隊由高級管理人員、優秀財富顧問和專業產品專家組成。其中，管理人員具有豐富的銀行管理經驗；財富顧問有CFP/AFP資質；產品專家來自境內外分支機構，涵蓋銀行、證券、基金、保險、外匯、信托、法律等專業領域。持有CPA/CFA/律師執照等專業證書，主要從事私人銀行專屬產品開發和專業服務支持。