《金融機構客戶身份識別和交易記錄保存管理辦法》對此有相應規定:
第二十九條金融機構應當按照下列期限保存客戶身份信息和交易記錄:
(壹)客戶身份信息自業務關系結束當年或壹次性交易入賬當年起至少保存5年。
(二)交易記錄自記錄交易之年起至少保存5年。
《金融機構客戶身份識別及客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》(以下簡稱《辦法》)是為防範洗錢和恐怖融資活動，規範金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存，維護金融秩序。
根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規，由中國人民銀行(以下簡稱PBOC)、中國銀行業監督管理委員會(以下簡稱銀監會)、中國證券監督管理委員會(以下簡稱證監會)、中國保險監督管理委員會(以下簡稱保監會)於2007年6月制定。
擴展資料《金融機構客戶身份識別和交易記錄保存管理辦法》
第八條商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或等值65，438美元+0，000元人民幣的現金存取業務時，應當查驗客戶的有效身份證件或其他身份證件。
第九條金融機構提供保管箱服務時，應當了解保管箱的實際使用人。
第十條政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和經營匯款業務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當登記匯款人的名稱、賬號、住所和收款人的名稱、住所，將上述信息保存在匯款憑證或相關信息系統中，並將匯款人的名稱、賬號、住所等信息提供給接收匯款的境外機構。
匯款人未在該金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可以登記並向接收匯款的境外機構提供其他相關信息，確保交易可跟蹤、可審核。境外收款人住所地不明確的，金融機構可以登記接收匯款的境外機構所在地名稱。
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