國內流行的說法是賬戶所有倉位強制平倉(有時也指破產，即沒有資金追加保證金，最後被強制平倉)。而穿倉，就是強行平倉後，賬戶裏還是滿滿的錢。
壹般來說，當妳的賬戶凈值(即賬戶資金總額減去浮虧)達不到維持保證金(壹般來說，境內交易保證金低於境外交易保證金)時，就會要求妳追加保證金，當妳不能按時追加資金時，就會被強制平倉。有的期貨公司用“風險度”來衡量，基本是壹回事。但是，它通常發生在市場出現缺口時的不連續交易中。因為差距，妳不僅會虧錢，甚至會倒貼。
舉個例子:
大豆現價4000元，賬戶資金1，000元。做多的話需要4千元的持倉保證金。然後當妳的凈虧損低於4000元時，會要求妳追加資金。如果不能按時補充資金，就會被強制平倉，也就是說當這手10噸的浮虧超過6000元，價格自然會跌破4000-600 = 3400元，可能會被強制平倉。有的公司在風險程度達到100%後要求追加保證金和強制平倉，因為風險程度=持倉保證金/客戶權益，所以同上。可以看出，妳的賬戶減去持倉保證金的部分就是結算備付金。這部分越大，妳的緩沖保證金就越大，被迫平倉的風險就越小。
如果妳做了1多手，比如3手，那麽期貨公司壹般會在盤中逐個平倉，因為當行情繼續的時候，妳抽到了1手之後，剩下2手的保證金暫時就夠了。如果價格繼續向不利方向發展，剩余2手的保證金不足，妳再抽壹手。直到所有的倉位都被強行平倉，才叫爆倉。所以壹般來說，如果妳最後爆了，妳剩下的錢應該比壹手存款少。如果妳壹直不斷的增加保證金，最後錢用完了，那基本就是破產了。
而如果市場出現不利缺口，比如當天還在3400元以上，沒有被強行平倉，但是下壹個交易日突然低開，或者連續開盤後價格無法平倉，導致最終平倉時價格低於3000，那麽妳的虧損已經超過1000，也就是虧損已經超過了妳所有的賬戶資金。如果在這個過程中沒有補充足夠的資金，那麽即使強行平倉，也還是欠期貨公司的錢。這叫做線程化。壹旦出現這種情況，將是壹次嚴重的風險事故，因為期貨公司將面臨無法追回的風險，不得不自己承擔超額損失。
所以，基本上強制平倉制度，包括期貨公司壹般在交易所要求的保證金水平上提高保證金比例的做法，都是為了留下足夠的保證金，避免穿倉事故的發生。
不小心寫了很多，應該夠清楚了。