1.對方是證券公司或投資公司；
2.匯款附言可以看做貿易支付；
3.收款人聲明該款項屬於資本或貿易支付；
4.當地外資管理部門認為不能入賬的其他資金。
如果這筆錢不屬於貿易投資外匯，壹般可以入賬，但銀行也會審核這筆錢的真實性和合法性。
境內個人收到等值3000美元以下的匯入匯款，在資金性質不是貿易投資外匯的前提下，銀行可直接匯至個人外匯儲蓄賬戶。如果金額超過，需要申報後才能入賬。