個人客戶持東方卡或我行活期壹本通到銀行開辦個人外匯買賣業務的網點，即可當場開通。理財的收益和風險成正比，高收益伴隨的是高風險。要使理財收益最大化，除了提高收益外，還應該註意控制風險。
理財是必須預約的，預約成功後妳的錢被凍結，到達起息日也就是理財產品的開始日，妳的銀行卡賬戶裏的錢就被自動劃撥到理財賬戶中去了，理財到期後自動劃回到妳的銀行卡賬戶。