1.金融創新與安全的平衡是市場健康發展的前提
美國金融危機爆發的壹個原因，是其金融衍生品的創新失之監控。金融衍生品作為金融創新工具，在活躍市場交易、拓展市場空間、提高市場效率的同時，的確隱含著很大的風險。對於中國而言，我們的金融創新遠遠不夠。我們發展金融市場，必然要進行金融創新，這不僅是壹國金融市場自身發展的內在需要，也是增強國際競爭力的必然要求。我們不能因噎廢食，因為美國的金融衍生品創新失控就放棄金融創新，而是要處理好金融創新與金融監管的關系。
目前，中國資本市場存在創新不均衡與風險監控難等問題。市場基礎制度建設的滯後與失衡，市場交易的低迷萎縮，凸顯了市場風險，制約了金融創新的進壹步發展。因此，在推進金融創新的同時，必須註意適度性。金融創新須與市場發育成熟程度，市場組織、制度、機制的健全程度，市場發展潛力與空間的大小等相適應。即市場內外在條件與特質所能承載的容量以及金融創新與其的相容性，是決定金融創新能否進行與能否推動市場發展的重要因素。動力不足或發展不充分的金融創新將降低市場發展的質量，延緩市場發展的進程。
2.健全完善的信用制度是市場健康發展的基礎
信用制度的健全完善與否，在相當程度上決定著壹個國家金融市場發展的健康與成熟程度。與發達國家相比，中國資本市場的信用制度建設還處於起步階段，存在信用制度不完善，信用約束不嚴格，信用體系不發達等問題，這些已成為影響市場健康穩定發展的重要因素。美國金融危機的爆發說明，無論發達成熟的市場，還是新興發展中的市場，都需要不斷健全和完善信用制度。信用制度的建設是壹個長期、持續、不斷健全完善的過程。對信用制度的建設決不可掉以輕心、放任懈怠。
3.嚴格持續的市場監管是市場健康發展的保障
美國對金融市場的監管采取由美聯儲負責金融控股公司總體安全的分業監管模式。該模式在強調橫向綜合性監管與功能性監管的同時，也產生不少問題。如不同監管機構的不同監管理念、監管目標與監管操作難以協調，易形成監管盲區或監管弱區；相對松散的綜合監管與多頭監管，易在履行監管職責時相互爭執與推諉，降低監管效率等。
中國當前金融市場的監管面臨來自國內外兩方面的壓力與挑戰：國內資本市場的基礎制度建設尚未完成，由制度轉型與市場調整帶來的股指下跌與市場震蕩，使市場功能減退，市場作用下降；而資本市場的國際化與國際金融市場的動蕩，使市場監管面臨的形勢更加復雜。為此，我們在國際金融市場發展情勢不明朗的情況下，必須審慎推進國際化進程，寧穩勿急。同時，註意加強監管機構間的緊密溝通與合作，防止部門風險由小到大，由局部向整體，由非系統性風險向系統性風險的逐步演變與擴散。
新興市場金融風險加大
次貸危機下，新興市場可能面臨更大的金融風險。部分亞洲國家1997年金融危機後的壹些做法可能成為下壹次危機的誘因。比如，亞洲國家當前的巨額外匯儲備的確增強了抵禦金融市場動蕩的能力，但同時也給各國帶來了資本大量流動的風險。亞洲國家的投資者越來越傾向於在相對安全的西方發達國家投資。聯合國亞太經社理事會、雷曼兄弟公司等權威機構報告指出，最近東南亞等發展中國家資本外流的危險有所顯現，再次爆發貨幣危機的可能性上升。據世界銀行統計，2005年東亞經濟體（除中國、日本和中國香港以外）內部儲蓄和投資金額占GDP的平均比重分別降至30%和25%以下，創下上世紀90年代以來的最低水平。摩根斯坦利首席經濟學家斯蒂芬·羅奇也認為，高風險抵押貸款就如同當年的互聯網，可能" 刺破"全球的資產泡沫，而土耳其等高負債的新興市場經濟國家可能首當其沖。
隨著中國開放程度的加深，中國經濟參與世界經濟和全球化的程度也隨之加深。因此，壹旦美國經濟陷入衰退，中國經濟也將會有所影響。主要表現在四個方面：其壹，美國進口需求下降將會造成中國出口受到影響，進而影響到經濟增長和就業；其二，壹旦美元大幅貶值，將會造成中國巨額外匯儲備的國際購買力縮水；其三，美國步入降息周期，將會加大中國使用加息來遏制通脹的難度；其四，美國經濟衰退，將會加大國際短期資本出入中國的規模和頻率，加劇國內金融風險。