首先，利率受行業平均利潤水平、貨幣供求和經濟發展的影響。其次，受物價水平、利率管制、國際經濟形勢和貨幣政策的影響。
擴展數據:
隨著全球化進程的加快，國內經濟與全球經濟的聯系越來越緊密，國內利率水平越來越受全球經濟增長和通貨膨脹的影響。從上圖可以看出，美元指數與中國10國債收益率存在明顯的負相關關系。
從經濟增長的角度來看，美元是重要的避險資產。當全球經濟增速下降時，對美元需求的增加會推高美元指數，而全球經濟的震蕩會導致利率的震蕩，因此國內利率與美元指數負相關。從通貨膨脹的角度來看，美元是國際貿易中最主要的結算貨幣，美元指數與大宗商品價格負相關。
美元指數的下行通常伴隨著原油等大宗商品價格的上漲，會帶動國內的通脹預期，進而加息。
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