金融機構在與客戶業務存續期間，應當采取持續的盡職調查措施。針對洗錢或者恐怖融資風險較高的情形，金融機構應當采取相應的強化盡職調查措施，必要時應當拒絕建立業務關系或者辦理業務，或者終止已經建立的業務關系。