1、代辦人的身份證明及開戶人委托證明和開戶人身份證、居住證。
2、開戶人的在職證明。
為優化個人銀行賬戶服務，建立健全賬戶分類分級管理體系，根據《中華人民***和國反洗錢法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號發布）等規定而制定的指引。
2021年9月26日，中國人民銀行發布的《中國人民銀行關於做好流動就業群體等個人銀行賬戶服務工作的指導意見》公布《個人銀行賬戶簡易開戶服務業務指引》。
當前電信網絡詐騙和跨境賭博犯罪案件中，手機銀行和網上銀行大額轉賬成為非法資金快速轉移的主要方式，從案件倒查情況來看，手機銀行和網上銀行的轉賬額度明顯超過了客戶的正常合理需求。
2021年以來，多家商業銀行相繼實施銀行賬戶分級分類管理，通過不斷提升風險識別能力的“精細管理”，推動實現對廣大正常客戶的便利化服務。商業銀行根據有關法律制度，結合客戶身份、職業、年齡、交易需求等特征來綜合判斷客戶風險，並提供與客戶風險等級相匹配的賬戶功能，與客戶約定手機銀行、網上銀行等非櫃面業務的交易限額和驗證方式等。對於客戶超過正常資金支付結算需求而要求開通手機銀行、網上銀行大額轉賬的異常行為，納入重點監測。此外，商業銀行還將根據客戶需求動態調整賬戶功能，確保分類分級管理不影響賬戶的正常使用。
與此同時，銀行賬戶分類分級管理也為客戶保護自身資金安全提供了便利，個人可以根據需要設定手機銀行或網上銀行的交易額度和身份核驗方式等，壹旦出現個人銀行賬戶信息和密碼被他人盜用等情況，可以有效保護資金安全。