第壹，投資教育“全程進行”。壹個美國人在不同年齡段可參加不同內容的教育項目：在幼兒園階段可能被傳授基本的金融概念，隨後在中學又可以學習貨幣數學等課程，成人之後還可參加旨在提高貨幣管理技能的培訓項目。
第二，特別重視對那些缺乏基本金融知識、家庭困難群體的教育。例如，該辦公室專門面向西班牙族裔的婦女開展金融安全服務項目。
第三，培訓內容多種多樣。該辦公室提供的培訓項目很少直接涉及股市。相反，絕大多數項目是與資本市場高度相關領域的普及性介紹，包括所得稅征收、銀行服務、個人債務管理以及社會保障機制等等。
美聯儲也專門設立金融教育網站，其內容以傳播金融知識、幫助投資者進行自我保護為主。主要是對宏觀經濟指標、貨幣創造機制、外匯買賣、房屋按揭貸款、利率決定及金融市場工具的介紹。此外，作為證券市場的監管者，美國證券和交易委員會也有壹個投資者教育辦公室，負責處理投訴、維護投資者權益、公開金融信息以及解答投資者疑難問題等。
在地方政府層面，很多州也設立了相應的金融教育部門。正是在這種密集的全方位金融教育氛圍之下，美國投資者基本上擁有了健康的投資心態。
政府部門應起主導作用。
通過對美國做法的考察，並且結合中國的實際情況，中國至少應在以下兩方面有所加強。
第壹，加強基礎金融知識普及工作，平衡介紹資本市場的各種工具。只有在掌握了基本的金融知識後，投資者的金融素養才能得以提高，在投資時才能更為冷靜和客觀。但客觀地說，不僅中國投資者對現代金融知識掌握不充分，有限的金融知識主要從股票市場中獲得，而且有關部門對投資者的金融教育也狹隘地集中在股票領域。這種投資者教育事實上是壹種存在導向性偏差的負面教育，不僅忽略了日常投資理財的重要性和長期性，而且強化了投資者在股票市場的暴富意識以及投機偏好。
第二，確立政府部門而非中介機構在金融教育中的主體地位。各金融中介雖也擔負教育功能，但更多的是只起輔助作用。壹方面是因為利益差異。與政府部門相比，廣大中介機構其實和個人投資者存在利益競爭關系，其立場也相對不如政府部門客觀和中立。另壹方面是因為職責差異。教育和管理是政府的職責，監管部門自身應在這方面多花點力氣，而不是推給金融中介機構。金融中介機構最多只有告知義務，而無教育義務。
值得註意的是，雖然美國的投資者教育遠遠走在中國前面，但仍然發生了次貸危機，這說明在資本市場日益復雜和金融衍生產品不斷增多的情況下，投資者教育不僅要長期推進，而且也要註重知識更新。只有這樣，投資者教育才能取得更好的成效。