交通銀行是壹家全國性的商業銀行，成立於1987年，提供各種金融服務，如存款、貸款、外匯交易、資產管理等。而交銀理財是交通銀行的全資子公司，於2019年6月設立，並在上海正式開業。交銀理財主要面向不特定社會公眾公開發行理財產品，對受托的投資者財產進行投資和管理，並提供理財顧問和咨詢服務。換句話說，交銀理財是交通銀行在理財業務領域的專業化子公司，負責為交通銀行的客戶提供全方位的理財服務。
交通銀行對於交銀理財的定位是，作為集團打造財富管理特色的核心承載者、財富管理產品核心供應商、大資管業務創新發展的綜合平臺。此外，交通銀行還曾與施羅德投資管理有限公司籌建合資理財公司——施羅德交銀理財有限公司，以引進國際資管機構在投資管理、公司治理、經營管理、資產組合管理、風險管理等方面的專業經驗，豐富理財產品供給，滿足投資者多元化服務需求。