即期外匯交易交割日的分類外匯交易的雙方達成交易外匯協議的這壹天稱為成交日。
達成交易後雙方履行資金劃撥、實際收付相應貨幣金額的行為稱為交割,這壹天稱為交割日(deliverydate),又稱結算日(maturitydate)。
此日也是雙方的貨幣資金劃撥到指定賬戶,並開始計息之日,因此也稱起息日(valuedate)。
即期外匯交易的交割日根據不同的日期,包括以下3種情況。
(1)標準交割日(value spot,VALSP),指采用T+2的交割方式,即成交後的第二個營業日交割。
目前大部分的即期外匯交易都采用這種方式,無論是銀行報出的買賣價格,還是在金融報刊中出現的報價,都是采用T+2交割方式下的報價。
(2)隔日交割(value tomorrow,VAL TOM),又稱現金交割,是指即期外匯交易壹般采用T+1的交割方式,即成交後的第壹個營業日交割。
某些國家或地區因時差的原因而采用此交割方式。
例如,在中國香港外匯市場上,港元兌日元、新加坡元、澳元的即期交易的交割日都為成交後的次日;美元兌加拿大元、墨西哥比索的即期交易也是成交後的次日為交割日。 因為上述這些國家或地區基本上屬於同壹時區,使交易後次日到賬成為可能。
(3)當日交割(value today,VALTOD),指即期外匯交易采用T+O的交割方式,即在成交當日進行交割。
銀行與當地客戶的零星即期外匯買賣壹般是當天就可以實現外匯的收付。 例如,我國居民到中國銀行用歐元兌換日元,就可立即兌換與結算。