1.基金基礎知識？
(1)什麽是基金？
證券投資基金(簡稱基金)是指將眾多投資者的資金匯集在壹起形成獨立財產，由基金托管人管理，基金管理人管理，以組合方式分享利益、承擔風險的集合投資方式。
(2)基金與股票、債券、儲蓄存款等其他金融工具的區別。
(3)基金分類？
1.根據運作方式的不同，可以分為封閉式基金和開放式基金。？
封閉式基金是指在基金合同期限內基金份額固定，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的壹種基金運作方式。
開放式基金是指基金份額不固定，可以在基金合同約定的時間和地點進行申購和贖回的壹種基金運作方式。？
2.根據投資對象的不同，可分為股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金和混合型基金？
根據《證券投資基金運作管理辦法》中基金類別的劃分標準，60%以上的基金資產投資於股票。投資於債券的基金資產80%以上為債券基金；貨幣市場基金只投資於貨幣市場工具；投資於股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資與債券投資的比例不符合股票基金和債券基金要求的，為混合型基金。這些基金類別列舉如下:股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金風險收益最高，貨幣市場基金風險收益最低。
3.特殊類型的基金？
(1)系列基金。又稱傘形基金，是指多個基金* * *使用壹份基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以相互轉換的基金結構。
(2)保本基金。是指采用組合保險技術，確保投資者的投資目標是鎖定下行風險，努力獲得潛在的高收益。
(3)交易開放式指數基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)。交易型開放式指數基金，又稱交易所交易基金(ETF)，是在交易所上市交易的開放式基金，基金份額可變。上市開放式基金(簡稱“LOF”)是指可以在場外市場申購和贖回基金份額，也可以在交易所(場外市場)交易、申購或贖回基金份額的開放式基金。
(4)QDII基金。是壹種以境外證券市場為主要投資領域的證券投資基金。投資者可以用人民幣或美元等外匯進行認購和購買，在承擔海外市場相應投資風險的同時獲得相應的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金最大的區別在於投資範圍的不同。
(4)基金評級？
基金評級就是按照壹定的標準對基金產品進行分析，從而評價優劣。投資者在投資基金時，可以適當參考基金評級的結果，但壹定不能把基金評級作為選擇基金的唯壹依據。另外，基金評級是對基金經理過往業績的評價，並不代表基金未來的長期表現。
根據銷售適用性原則，公司將對基金管理人進行審慎調查，對基金產品進行風險評估。
保守型投資者只能匹配低風險產品。
(5)基金費用？
基金費用壹般包括兩類:壹類是基金投資人在基金銷售過程中自行承擔的費用，主要包括申購費、申購費、贖回費、基金轉換費等。這些費用壹般在投資者認購、申購、贖回或轉換時直接收取。申購費可以在投資者購買基金時收取，即前端申購費；也可以在投資者賣出基金時收取，即後端申購費，其費率壹般是根據持有期遞減的。另壹類是基金管理過程中發生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等。這些費用由基金承擔。對於不收取申購、贖回費用的貨幣市場基金和部分債券基金，也可按不超過2.5‰的比例從基金資產中計提壹定的銷售服務費。
二、基金份額持有人的權利？
根據《證券投資基金法》第七十條規定，基金份額持有人享有以下權利:
(壹)分享基金財產收益；？
(二)參與清算後剩余基金財產的分配；？
(三)依法轉讓或者申請贖回其基金份額；？
(四)根據需要召開基金份額持有人大會；？
(五)對基金份額持有人大會審議的事項行使表決權；？
(六)查閱或者復制公開披露的基金信息；？
(七)對基金管理人、基金托管人和基金份額發售機構損害其合法權益的行為提起訴訟；？
(8)基金合同約定的其他權利。？
三、基金投資風險提示？
(壹)、證券投資基金是壹種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單壹證券所帶來的個體風險。基金不同於銀行儲蓄、債券等金融工具，可以提供固定的收益預期。投資者在購買基金時，可能不僅要按持有份額分享基金投資產生的收益，還要承擔基金投資帶來的損失。
(2)基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金本身的管理風險、技術風險和合規風險。巨額贖回風險是開放式基金特有的風險，即當單個交易日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資者可能無法及時贖回所持有的全部基金份額。
(3)基金投資者應充分了解定期投資和整存整取的區別。定期定額投資是引導投資者進行長期投資、平均投資成本的簡單方式，但無法規避基金投資的內在風險，無法保證投資者獲得收益，也不是替代儲蓄的等價理財方式。
(4)基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證其基金壹定盈利或最低收益。其基金的過往表現及凈值並不代表其未來表現。基金管理人提醒投資者基金投資中“買者負責”的原則。投資者做出投資決策後，將承擔因基金運作和基金凈值變動而帶來的投資風險。
(五)本公司將對基金投資者的風險承受能力進行調查和評估，並根據其風險承受能力推薦相應的基金品種，但本公司提出的建議僅供投資者參考。投資者應根據自身的風險承受能力選擇基金產品，自行承擔投資基金的風險。
四。服務內容和收費方式？
本公司向基金投資者提供以下服務:
(壹)調查和評估基金投資者的風險承受能力。？
(2)基金銷售業務，包括基金(基金)開戶、基金申購(認購)申購、基金贖回、基金轉換、定投、基金紅利分配方式修改等。本公司根據各基金的發行公告及基金管理公司發布的其他相關公告收取相應的申購、贖回費用及轉換費用。
(3)基金網上交易服務。？
(4)基金投資咨詢服務。？
(5)電話咨詢和電話自助交易服務。？
(6)基金知識普及和風險教育。？
動詞 （verb的縮寫）基金交易的業務流程？
(A)開立資本賬戶
投資者要通過本公司辦理開放式基金相關業務，必須先在本公司網點開立基金賬戶，並完成客戶交易結算資金第三方存管的簽約手續。
(二)開放式基金賬戶的開立
1.投資者首次投資開放式基金，應當開立該基金的資金賬戶；已在其他網點開立基金賬戶的投資者，在我行網點投資本開放式基金時，需要註冊現有基金賬戶。
2.投資者可通過本公司開放式基金代銷網點的代銷櫃臺或通過網上交易系統和手機交易開立基金賬戶。(ETF和LOF交易需要滬深證券投資基金賬戶，ETF和LOF場內贖回需要a股賬戶。證券投資基金賬戶和a股賬戶必須在櫃臺開立。)
3.投資者應通過本公司開放式基金代銷網點的代銷櫃臺開立基金賬戶，並在開戶時提供以下資料:
機構投資者:？
(1)工商行政管理部門核發的有效法人營業執照(復印件)或民政部門等主管部門核發的登記證原件及復印件；？
(2)法定代表人證明及法定代表人身份證復印件；？
(3)法定代表人授權委托書(加蓋機構公章，法定代表人簽字)；
(四)授權委托人的身份證明及復印件；？
(5)填寫《基金代銷業務開戶申請表》壹式兩份(以下簡稱《開戶申請表》)，並加蓋公章和法定代表人簽名。？
個人投資者:？
(1)本人有效身份證原件及復印件(以基金公司要求為準)；？
(二)填寫並簽署開放式基金代銷賬戶開戶申請表壹式兩份；
(3)個人投資者委托他人代理的，授權委托人還應提供經公證的授權委托書，代理人身份證原件及復印件。
(3)開放式基金交易？
投資者開戶成功後，可通過櫃臺委托、網上交易委托、自助熱自助委托、電話委托、手機交易委托等方式進行開放式基金的申購、認購和贖回。(ETF贖回只能通過櫃臺和ETF組合交易系統進行委托。)
(4)註意事項
1.交易時間安排:基金發行募集期間/基金發行成功後的每周壹至周五，每只基金開放時間為9:30-15:00(11:30-13:00)，只接受電話委托、網上交易委托、自助熱自助委托和自助委托。
2.投資者在完成《個人投資者風險承受能力評估問卷》和《開放式基金風險揭示書》後，方可申請基金認購、申購等交易。
3.作為代銷機構，公司只接受各類基金業務的申請。接受申請並不意味著業務申請符合業務規則，也不意味著業務申請已經成功。請投資者在委托前仔細閱讀相關公告和法律文件，確保業務委托符合業務規則和基金公司公告。業務申請是否成功由基金管理公司/登記機構決定，以基金管理公司/登記機構的確認結果為準。投資者可以在接受申請後進行查詢。
4.本公司提供的基金信息僅供投資者參考，投資者有義務通過第三方對信息進行核查。
6.投訴處理和聯系方式？
(1)基金投資者可通過撥打我行客戶服務中心電話或信函、傳真、電子郵件等方式對營業網點提供的服務進行建議或投訴。對於工作日受理的投訴，原則上當天回復。當天不能回復的，3個工作日內回復。對於非工作日受理的投訴，原則上我們會在延期後的第壹個工作日回復。如果我們不能及時回復，我們將在3個工作日內回復。
(二)基金投資者也可以通過信函、傳真或電子郵件等方式向中國證監會和中國證券業協會投訴。聯系信息如下:
中國證券監督管理委員會上海監管局
網站:www.csrc.gov.cn
聯系電話:021-50121020。
傳真:021-50121047？
地址:上海浦東新區迎春路555號？
郵政編碼:200135？
中國證券業協會
網站:www.sac.net.cn
電子郵件huizhang@sac.net.cn
地址:北京金融街富凱大廈B座二層
郵政編碼:100140
傳真:010-66575896
聯系電話:010-58352888(中國證券投資者呼叫中心)、www.sipf.com(中國證券投資者保護網)。？
(3)凡因《基金合同》產生的或與《基金合同》有關的、無法通過協商或調解解決的爭議，均可提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，按照當時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為基金合同約定的地點。仲裁裁決是終局的，對各方都有約束力。
投資者投資本基金前應認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，選擇適合自身風險承受能力的基金。本公司及基金管理人承諾以投資者利益為重，誠實守信、勤勉盡責地為投資者提供服務，但不能保證基金的壹定收益，也不能保證基金的最低收益。投資者可登錄中國證監會網站(www.csrc.gov.cn)或中國證券業協會網站(www.sac.net.cn)查詢基金銷售機構名單，驗證本公司的基金銷售資格。