“展業三原則”的有效貫徹落實，不僅承擔著防範銀行機構自身經營風險的責任，也承擔著更加重大的社會意義。各金融機構在制定內控制度和操作規程時，應嚴格貫徹落實“展業三原則”，嚴防業務操作風險，杜絕案件發生。
“了解妳的客戶”原則對個人匯出匯款業務和反洗錢工作的要求。
“了解妳的業務”原則，要求國際業務相關部門及人員應當加強業務培訓學習，對國際業務方面的制度規定和操作流程熟練掌握，註重與日常業務的有效結合，及時發現制度和系統中存在的風險點和不足，完善操作合規性。個人匯出匯款業務的相關申請表等資料應填寫準確、完整，各類檔案資料保存完好齊備。
“盡職審查”原則對個人匯出匯款業務和反洗錢工作的要求