個人存取5萬元以上現金需要登記資金來源嗎？
資金來源需要登記。《規定》中提到，金融機構將加大對單位和個人銀行賬戶的管控力度，對客戶身份信息和交易記錄進行盡職調查。其中對個人存取現金、匯款等相關業務都有規定——即個人辦理單筆5萬元以上存取款業務，需要登記資金來源或用途。
從去年3月1開始，前往商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣5萬元(含)以上或等值654.38+0萬美元外幣的現金存取款業務，將經過核實身份信息、核實資金來源、核實資金用途三個步驟。
該規定不會限制儲戶存取款金額，但當現金金額超過5萬元人民幣或等值外匯時，需要增加壹個填寫資金來源或用途的程序。銀行機構為了存款人的財產安全和合法使用，核實相關信息。只要存款人身份信息真實有效，賬戶資金屬於合法資金，按規定履行登記義務，現在不限制大額存取。
工資、獎金、年終獎、績效等合法收入，以及合理的理財收入、自由職業收入或養老金、公積金等。，都是合法來源。雖然會審核，但即使超過5萬也不受影響。有銀行專業人士提醒廣大市民，到銀行存取款時，只需積極配合銀行工作人員對大額存取款進行核對即可，不必過於擔心。
在大額現金存取需求中，壹些犯罪分子利用現金的匿名性和不可追蹤性從事洗錢、逃稅、貪汙賄賂等犯罪活動。因此，在銀行存取款超過5萬元時，進行身份驗證和資金來源登記，是對洗錢等違法行為的沈重打擊，從根本上說是維護國家的金融安全和經濟安全，以及稅收公平和社會公平。
總的來說，雖然手續變得有些繁瑣，但準入並沒有受到太大影響，配套措施的實施有助於保護人民群眾的財產安全，打擊違法犯罪行為。