3月起，現金入庫將進入最新政策。自1年3月起，央行等三機構頒布的《金融機構客戶盡職調查及客戶身份資料和交易記錄管理辦法》(以下簡稱《辦法》)將公布實施。
《辦法》要求，商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、農村商業銀行等金融企業為普通合夥人客戶辦理單筆人民幣5萬元以上或等值外匯1，000美元以上的現金存儲業務流程，應當識別和核實客戶真實身份，掌握和記錄資產來源或主要用途。
隨後“存放5萬元以上現金需備案自有資金”登上微博熱搜榜，引發關註。為什麽要頒布這樣的辦法？總之，是為了更好的打擊洗錢。有關部門負責人在回答記者提問時強調，近年來，隨著理財產品和運營模式的變化，金融業反洗錢工作出現了壹些新的挑戰。為提高我國防範和控制洗錢和恐怖股權融資風險的能力，有必要根據《辦法》進壹步完善反洗錢監管規章制度，加強反洗錢監管。
記者註意到，就在《辦法》出臺的同壹天，中國人民銀行、公安部等11單位宣布，從2022年的1到2024年的12，在國內範圍內開展為期三年的查處洗錢違法犯罪活動，堅決抵制洗錢及相關犯罪行為的蔓延。
此前，央行於2020年7月1在河北省開展超大額現金管理，6月1在浙江省和深圳示範點開展超大額現金管理。河北提現65438+萬余元，深圳提現20余萬元，浙江提現30余萬元備案。示範點的期限為2年。
毫無疑問，反洗錢的範圍正在更新。智聯金融總裁研究員董希渺表示，現金具有隱名性、不可追蹤性等特點，數額特別巨大的現金通常被用於進行洗錢、逃稅等違法活動，危害我國經濟金融紀律。尤其是在如今非現金支付方式非常方便快捷的情況下，現金申請份額持續降低，普通儲戶使用超大額現金的情況非常少見。
董希渺表示，因此，三家單位頒布最新政策，參照國際駕駛規範，進壹步填補和完善客戶金融盡職調查相關規定，有利於完善反洗錢管控規章制度，抑制非法現金申請需求，提高反洗錢工作水平，減少洗錢等刑事犯罪，維護金融。
董希渺認為新方法對普通客戶沒有傷害。首先，存放5萬元以上現金的情況真的很少見。各種非現金支付方式，如手機支付、示範點的數字人民幣等，早已滿足了大家的日常需求，不壹定非要用現金。其次，即使需要存儲5萬元以上的現金，現階段也只需要填寫壹張特大金額的現金業務流程圖，啟用取款的主要用途，啟用儲蓄來源，不需要任何證明文件，對取款的便利性並無損害。
“光明正大，直來直往，就不怕要求。填清楚就行了。”“不做不道德的事，沒什麽好擔心的。理解銀行的良苦用心。”"為避免犯罪分子洗錢，適用本決定."許多網民也表明了最新政策的適用性。