1.風險因素:從事金融活動的相關實體；
2.風險事故:某些因素的意外變化(無計劃、意外、無意)；
3.損失的可能性:經濟損失的可能性。
金融風險管理
1.內部控制和全面風險管理
1.內部控制結構:控制環境、風險評估、控制活動、信息和溝通以及監督；
2.全面風險管理框架
(壹)企業目標:戰略目標、業務目標、報告目標和合規目標；
⑵風險管理要素:內部環境、目標設定、事件識別、風險評估、風險對策、控制活動、信息與溝通、監控；
⑶企業層面:企業整體、各職能部門、各業務條線、下屬子公司。
全面風險管理的過程:風險識別、評估、分類、控制、監測和報告。
第三，信用風險管理
1.機制管理:貸審分離機制、授權管理機制、額度管理機制。
2.進程管理
(1)事前管理
“5c”:償付能力、資本、品質、擔保品、經營狀況，
“3c”:現金流(現金流)、管理(控制)和業務的持續性。
(2)事中管理
(3)事後管理
4.市場風險管理
1.利率風險管理方法
(1)選擇有利的利率；
(2)調整貸款期限；
(3)差距管理；
(4)工期管理；
5]利用利率衍生品進行交易。
2.匯率風險管理方法
(1)選擇有利的貨幣；
(2)提前或推遲外幣收付；
(3)結構性對沖；
(四)進行遠期外匯交易；
⑸交易貨幣衍生品。
3.投資風險管理方法
(1)股票投資:買漲賣跌、分散投資、購買基金、股指期貨或期權；
⑵金融衍生品投資:加強系統建設，進行額度管理，對沖，對沖風險暴露。
5.運營風險管理
1.系統管理
2.信息系統管理
3.進程管理
4.員工管理
5.風險轉移
流動性風險管理:
1.保持資產的流動性
2.保持負債的流動性
3.資產和負債流動性的綜合管理。
法律風險和合規風險的管理
1.加強文化建設
2.加強組織和制度建設。
3.加強人力資源管理
4.加強過程管理
八國風險管理
1.國家壹級的管理方法
2.企業級管理方法
九聲譽風險管理