反洗錢系統的結構設計應采用開放式結構介紹如下：
系統嚴格執行《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》中的有關規定。
還實現金融行業風險管理，支持基金、期貨、保險、信托、證券公司、金融資產管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司將可疑數據上報人行，響應監管新規，執行行業內的監測。提高風控管理工作效率。
在可疑交易篩選方面，反洗錢系統綜合整理並提供了近40余項可疑交易特征，包括壹定時間段內的交易頻率、單日累計或者單筆買入金額以及高危特殊職業行業、關鍵信息異常、特殊業務等監測指標，建立了完善的可疑交易監測模型算法。可疑管理，可支持可疑交易采集、篩查、甄別，以及可疑報文的審核、審批及報文的上報。
可根據客戶特征、行業特征、業務特征、區域特征等作為分析維度，采用量化模型，進行客戶風險等級評估，並可針對實際業務變化情況對模型進行配置調整，定性定量分析。用戶可自定義選擇三級或五級風險測評模式。