儲備資產是指壹國擁有的可直接用於對外支付的黃金儲備、外匯儲備、特別提款權、在國際貨幣基金組織的儲備頭寸和基金信用的運用。銀行存款是指企業存放在銀行的貨幣資金。此項活動按照國家現金管理和結算制度的規定進行，主要辦理存取款和轉賬；其他貨幣資金是指除現金和銀行存款以外的各種貨幣資金，包括銀行匯票存款、銀行本票等。
儲備的多少往往反映了壹個國家對外貿易的規模和支付能力。儲備資產不僅是解決國際收支不平衡的唯壹手段，也是作為外債承擔和清償債務的基礎。其他貨幣資金是指除庫存現金和銀行存款以外的其他貨幣資金，包括異地存款、銀行匯票、銀行本票、信用證、信用卡和投資存款。與銀行存款賬戶不同，資金用途不同，存款賬戶也不同。銀行存款可以隨時使用，不受限制，其他貨幣資金有特殊用途，壹般不能隨時用於企業的壹般性支出。