理財業務的特點
認知信任和情感信任度高
理財客戶關系信任分為認知信任和情感信任兩個維度。同時要考慮到信托的對象包括銀行和為其服務的投資者。理財客戶關系中的信任，定義為客戶對銀行和投資者履行交易承諾的決心，以及在風險可以存在的情況下，客戶對銀行和理財投資者會按照自己的利益行事的感覺或決心。只要客戶信任銀行和投資者，投資者就會理解他們更好的財務狀況，把更多的資產交給投資者管理。因此，客戶關系信任是商業銀行發展和開展理財業務的基礎。
財富管理業務包括現金儲蓄和管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃和遺產安排。
財富管理是指以客戶為中心，設計全面的理財計劃，通過為客戶提供現金、信貸、保險、投資組合等壹系列金融服務，管理客戶的資產、負債和流動性，滿足客戶不同階段的理財需求，幫助客戶達到降低風險、財富保值、增值和傳承的目的。
財富管理的內容包括:
1.賬戶管理服務:利用便捷的短期融資條件和先進的清算系統，為客戶提供存取款、投資、貸款、結算、智能轉賬等服務，是財富管理服務最基本、最簡單的內容。對於銀行的理財客戶來說，這些服務基本都是免服務費的；
2.交易服務:這是銀行用來吸引客戶的主要理財業務，也是銀行理財業務的強項，包括人民幣理財業務和外匯理財業務；
3.財富管理咨詢服務:銀行依托自身信息和人才優勢以及與證券、保險、基金等金融機構的廣泛合作，為客戶提供理財規劃、投資建議、財務咨詢等壹系列金融咨詢服務；
4.各種優惠措施:這是銀行為了穩定理財客戶資源，爭取更多客戶而設計的附帶服務。作為銀行的理財客戶，壹般可以優先享受辦理各項業務，優先提供各種緊縮型投資理財產品(如預留國債額度)，享受減免手續費等多項服務；
5.企業資產管理業務:主要專註於為企業提供日常財務監管、資金劃撥等賬戶管理服務，以及企業並購、債券和票據發行、資金托管、工程造價咨詢等咨詢服務。