1、客戶在敘做個人雙向外匯寶、賬戶貴金屬交易前，需持本人攜帶有效身份證件和主賬戶為活期壹本通的長城電子借記卡，在省內（含省內異地）任壹聯網網點開立雙向外匯寶、賬戶貴金屬保證金專戶，暫不支持跨省簽約雙向寶業務。（開戶原則為壹個有效證件下只能開立壹個保證金賬戶，壹個電話銀行賬號下只能開壹個保證金賬戶）
2、客戶開辦雙向寶業務前必須進行風險偏好測試，並與我行簽訂有關協議。對經風險偏好測試表明不適合敘做雙向寶業務的客戶，應參照《商業銀行個人理財業務風險管理指引》的要求，與其就銀行意見、客戶意見及其他需要說明的事項進行簽字確認。
3、簽署《中國銀行股份有限公司個人雙向寶業務交易協議書》，填寫《中國銀行股份有限公司個人外匯買賣（保證金）業務綜合服務申請表》。
4、櫃員對客戶資料審核無誤後，通過系統為客戶辦理開戶手續。
5、客戶完成保證金賬戶開戶手續後需註冊簽約中國銀行新外匯買賣客戶端。
6、在中國銀行門戶網站下載中國銀行新外匯買賣客戶端軟件，並參照《中國銀行新外匯買賣系統客戶端安裝手冊》安裝成功後即可登錄交易界面進行雙向寶交易。雙向寶操作手冊已經在總行門戶網站中已提供，可請客戶參考。