保證金交易（MarginTrading）是目前金融市場中壹種普遍的投資手段.例如,證券投資利用保證金,期貨交易透過保證金帳戶成交等.保證金包含了融資（finance）和杠桿（leverage）兩種元素,它們亦是成熟的金融市場中必不可少的元素.其本質在於利用第三方的資金並借助於杠桿比例最大限度地擴大投資回報.
上市公司從社會融資,利用股東的資金以及銀行信用籌集資金,用於實施策略,擴展業務.如果缺乏這種融資手段,公司將因資金不足而使業務發展受阻.風險對沖基金利用銀行提供的信用和融資,進行大規模的杠桿交易策略.個人債款購買房屋,也是透過向銀行融資的方式.上述各例有不盡相同的地方,但其本質卻壹樣,都是借助融資和杠桿手段.
在外匯保證金交易中,外匯經紀商向交易客戶提供融資,讓他們交付壹定金額的保證金以交易較大值的和約.抵押品是客戶的保證金.當客戶的帳戶資金總值不足以滿足保證金要求時,交易商會將客戶的所有倉位全部斬倉,並投放於市場.
作為投資者,除了不斷完善交易技能外,還需要深入了解如何控制風險,並最大限度地降低風險.首先,這種投資並不適合所有人.在作出投資保證金的決定之前,充分了解自己的財務狀況,看自己是否有充足的閑餘資金用於這項投資.其次,在投資之前,要充分了解交易平臺和交易商提供了哪些功能協助妳減少投資的風險,以及這些功能的局限性.舉例來說,止損的功能.止損訂單幫助投資者限定損失的範圍.但在急劇變動的市場情況下,投資者並不壹定能在所設定的止損價上成交.這是因為所設定的價位在當時的市場上可能不存在,交易商無法提供這個價格.所以,像這樣的風險,投資者應該有充分的心理準備,而不是單純倚賴於交易商去作出壹些不切實際的承諾.另外,投資者還應該了解資金量,交易單位,保證金標準等與自己的風險承受力有什麽關系.