中國人民銀行發布實施的《人民幣大額和可疑支付報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金報告管理辦法》中引入了這壹制度。現行法律法規還規定了“大額”和“可疑交易”的標準。以人民幣為例，以下三種情況屬於人民幣大額交易:法人、其他組織與個體工商戶之間金額超過654.38+0萬元的單筆轉賬支付。金額在20萬元以上的單筆現金收付，包括現金存款、現金取款和現金匯款、現金匯票和現金本票；個人銀行結算賬戶之間、個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額在20萬元以上的資金劃轉等交易。
什麽是大額可轉讓存單？
大額可轉讓存單又稱“大額可轉讓存單”，是銀行發行的壹種定期存款憑證。憑證上印有壹定的票面金額、存款和到期日以及利率。到期後可按票面金額和規定利率提取全部本息，逾期存款不計息。大額可轉讓存單具有很強的交易流動性。
對於企業來說，大額可轉讓存單收益率高、風險低、流動性強，是壹種很好的信貸工具。對於銀行來說，它發行手段簡單、成本低、吸收資金量大、期限穩定，是壹種有效的融資手段。特別是在轉讓過程中，由於大額可轉讓存單轉讓成本低，可以為金融市場和民營企業有效利用閑置資金籌集資金創造有利條件。
如何定義大額現金交易？