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《銀行業金融機構國別風險管理指引》附件2:國別風險評估因素

政治穩定

(二)政治權力的平衡

(三)政治制度的成熟

㈣地緣政治和外交關系(壹)宏觀經濟運行

1.經濟增長的水平、模式和可持續性;

2.通貨膨脹水平;

3.就業情況;

4.支柱產業地位。

(二)國際收支狀況

1.經常賬戶狀況和穩定性;

2.外國資本流入;

3.外匯儲備規模。

(三)財務指標的表現

1.貨幣供應量;

2.利率;

3.匯率。

(四)外債的結構、規模和償債能力

㈤政府的財政狀況

(六)經濟受其他國家或地區問題影響的程度。

(7)是否是國際金融中心,其主要市場功能,金融市場基礎設施的完備性及其監管能力(1)金融體系。

1.金融體系的發達程度;

2.金融體系的杠桿率和資金來源的穩定性;

3.金融發展與實體經濟的匹配;

4.銀行系統的增長和私人部門信貸的增長。

(2)法律制度

(3)投資政策

(四)遵守國際法律、商業、會計和金融監管標準,以及信息透明度。

(5)政府糾正經濟和預算問題的意願和能力(1)社會文明程度和文化傳統

(2)宗教和民族矛盾

⑶恐怖活動

(四)其他社會問題,包括但不限於犯罪與治安、自然條件與自然災害、疾病與瘟疫等。

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