第壹，突然大量流水可能會引起銀行的註意。
但是，還有其他情況。銀行的風險控制取決於客戶是誰，他們通常有多少資產，他們通常的信用卡習慣和金額。但壹句話，突然大量進水可能會被風控察覺，然後凍結。如果之前沒有類似金額的轉賬，突然有壹筆20萬到30萬的轉賬，可能是朋友走了壹個賬戶，風險控制比較嚴格的銀行，比如招行、浦發、中行，基本都會給妳打電話詢問這筆款項的原因。
第二，銀行會問錢的原因。
如果是儲蓄卡，這種突然大量的水是銀行關註的重點。系統自動識別後交給風控部門，再交給開戶行聯系妳。壹般會通過電話解釋這個付款的原因。壹般妳只是讓朋友轉賬，問題不大，也不會影響妳後續使用。如果涉及外匯或公司賬戶，銀行會盡快打電話給妳。如果不能提供充分合理的理由，則操作不被支持，交易失敗。涉及外匯的可能在外匯關註名單上。
為防止客戶利用賬戶洗錢，國家規定對頻繁、大額的現金存款進行監控，各商業銀行要在規定限額內向當地人民銀行報告。根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，標準是單筆或累計人民幣交易20萬元以上或當日等值1000美元以上的現金存款、現金取款、現金結售匯、現金匯兌、現金匯款、現金票據結匯和支付等形式的現金收付或外幣交易必須報告。