第壹，當日單筆或累計交易50000元以上（含50000元），外幣等值10000美元以上會被監控。
第二，根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條規定，金融機構應當報告下列大額交易：
（壹）單筆或累計交易金額在5萬元以上（含5萬元）的現金存款、取款、結售匯、現金兌換、現金匯款、現金票據結算及其他形式的現金收付；當日等值超過10000美元（含10000美元）的外幣。
（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶之間單筆或累計200萬元以上（含200萬元）及等值外幣20萬美元（含20萬美元）以上的轉賬發生當天。
（三）自然人客戶銀行賬戶與境內資金單筆或累計交易50萬元以上（含50萬元）及等值外幣10萬美元（含10萬美元）以上的境內資金劃轉發生當天的其他銀行賬戶。
（四）在銀行開戶當日單筆或累計交易金額超過20萬元（含20萬元）及等值外幣10000美元（含10000美元）以上的跨境資金劃轉壹個自然人客戶和其他銀行賬戶發生。
第三，累計交易金額按資本收入或支出單方面計算和報告，以客戶為單位。中國人民銀行另有規定的除外。中國人民銀行可以根據需要調整本條第壹款規定的大額交易報告標準。
：符合下列條件之壹的大額交易，未發現交易或可疑行為的，金融機構不得報告：
（壹）定期存款到期後，不直接提取或轉移，而是將本金或本金加全部或部分利息連續存入在同壹金融機構開立的同壹賬戶名下的另壹個賬戶。活期存款的本金或本金加上全部或部分利息，在同壹金融機構開立的同壹賬戶名下的另壹個賬戶中轉為定期存款。定期存款的本金或本金加上全部或部分利息，在同壹金融機構開立的同壹賬戶名下的其他賬戶中轉為活期存款。
（二）自然人實盤外匯交易過程中不同外幣之間的兌換。
（三）本次交易的當事人為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、政協機關、人民解放軍和武警部隊，但不包括其下屬的各類企事業單位。
（四）金融機構同業拆借及銀行間債券市場債券交易。
（五）金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。
（六）金融機構內部資金劃轉。
（七）國際金融組織和外國政府貸款再貸款業務項下交易。
（八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務互換交易。
（九）政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行辦理的稅收、錯賬沖銷和利息支付。