近年來，我國金融機構資產管理業務發展迅速，規模不斷攀升，在滿足居民財富管理需求、優化社會融資結構、支持實體經濟融資需求等方面發揮了積極作用。但由於同類資產管理業務監管規則和標準不壹致，也存在業務發展不規範、監管套利、產品多層嵌套、剛性兌付、規避金融監管和宏觀調控等問題。《指導意見》遵循以下基本原則:壹是堅持嚴控風險的底線思維，防止金融風險跨行業、跨市場、跨區域傳導。
二是堅持服務實體經濟的根本目標，既充分發揮資管業務的投融資功能，又嚴格規範引導，避免資金脫離實際。三是堅持宏觀審慎管理與微觀審慎監管相結合、機構監管與功能監管相結合的監管理念，實現各類機構資產管理業務的全面統壹覆蓋。采取有效監管措施，加強對金融消費者的保護。第四，堅持有針對性的問題導向，對資產管理業務重點問題統壹規範監管，堅持金融創新趨利避害，壹分為二，留有發展空間。五是堅持積極穩妥審慎推進，把防範風險和有序調控結合起來，充分考慮市場承受能力，設定合理過渡期，加強市場溝通，有效引導市場預期。