如今，網上支付已經非常普及，壹些企業希望使它變得方便。在購物和交易中，他們通過微信和支付寶轉賬，直接將合同價款轉給實際負責人。然而，也存在壹些逃稅和避稅的風險。然後，妳知道大量的個人賬戶被審計，此外，在公戶哪些私人賬戶是允許的。
這三種情況都會被監督！
1.法人、其他組織與個體工商戶(以下統稱單位)之間金額在654.38+0萬元以上的單筆轉移支付；
2、金額在20萬元以上的單筆現金收付，包括現金存款、現金取款、現金匯款、現金票據、現金本票；
3、個人銀行結算賬戶與個人銀行結算賬戶及單位銀行結算賬戶之間金額超過20萬元的轉賬。
此外，如果銀行發現或有合理理由懷疑其客戶、其資金或其他資產、其交易或試圖進行的交易與洗錢和資助恐怖主義等犯罪活動有關，則無論所涉資金數額或資產價值如何，都應提交可疑交易報告。
根據《互聯網金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第十六條規定，金融機構和非銀行支付機構以外的機構應當在客戶單筆或累計發生人民幣5萬元及以上現金收付和等值654.38+0，000美元(含654.38+0，000美元)外幣交易後五個工作日內提交大額交易報告。
根據《互聯網金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第十六條規定，金融機構和非銀行支付機構以外的機構應當在客戶單筆或累計發生人民幣5萬元及以上現金收付和等值654.38+0，000美元(含654.38+0，000美元)外幣交易後五個工作日內提交大額交易報告。