1、戶口本(註明身份證號碼)或臨時身份證賬戶，只能通過櫃臺辦理結售匯業務；
2.持身份證原件開戶，可通過自助渠道和櫃臺辦理結售匯；
如果是代理人，年度總額內只允許直系親屬代理，並提供委托人和受托人的有效身份證件、授權委托書和直系親屬證明辦理；超過年度總額的，可以由他人辦理，提供委托人和受托人的有效身份證件。
法律依據:《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理非法支付結算資金、非法買賣外匯刑事案件適用法律若幹問題的解釋》第二條違反國家規定，實施變相買賣外匯等非法買賣外匯行為，擾亂金融市場秩序。情節嚴重的，依照刑法第二百二十五條第四項的規定，以非法經營罪定罪處罰。