第二條本辦法適用於在中華人民共和國境內依法設立的金融機構之間的人民幣同業拆借交易。
第三條本辦法所稱同業拆借，是指經中國人民銀行批準進入全國銀行間同業拆借市場(以下簡稱同業拆借市場)的金融機構之間的無擔保融資。全國統壹的銀行間同業拆借網絡包括:
(壹)全國銀行間同業拆借中心電子交易系統；
(二)中國人民銀行分支機構的貸款備案系統；
(三)中國人民銀行認可的其他交易系統。
第四條中國人民銀行依法對同業拆借市場進行監督管理。金融機構必須經中國人民銀行批準進入同業拆借市場，從事同業拆借交易並接受中國人民銀行的監督檢查。
第五條同業拆借交易應遵循公平、自願、誠信、自律的原則，風險自擔。第六條下列金融機構可以向中國人民銀行申請進入同業拆借市場:
(壹)政策性銀行；
(二)中資商業銀行；
(三)外商獨資銀行和中外合資銀行；
(四)城市信用合作社；
(五)縣級農村信用合作社；
(六)企業集團財務公司；
(七)信托公司；
(八)金融資產管理公司。
(九)金融租賃公司；
(十)汽車金融公司。
(十壹)證券公司。
(十二)保險公司；
(十三)保險資產管理公司；
(十四)中資商業銀行(不包括城市商業銀行、農村商業銀行和農村合作銀行)授權的壹級分行；
(十五)外國銀行分行；
(十六)中國人民銀行確定的其他機構。
第七條申請進入同業拆借市場的金融機構應具備以下條件:
(壹)在中華人民共和國境內依法設立；
(二)具有健全的同業拆借交易組織架構、風險管理體系和內部控制體系；
(三)有從事同業拆借交易的專業人員；
(四)主要監管指標符合中國人民銀行和有關監管部門的規定；
(五)最近兩年沒有因違法違規行為受到中國人民銀行和有關監管部門的處罰；
(六)最近兩年沒有資不抵債的情況；
(七)中國人民銀行規定的其他條件。
第八條申請進入同業拆借市場的下列金融機構，除符合本辦法第七條規定的條件外，還應當符合下列條件:
(壹)外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行經國務院銀行業監督管理機構批準，取得經營人民幣業務資格；
(二)企業集團的財務公司、信托公司、金融資產管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、保險資產管理公司在申請進入同業拆借市場前，最近兩年連續盈利；
(三)證券公司在申請進入同業拆借市場前的最近兩年連續盈利，同期凈資本不低於2億元人民幣；
(四)保險公司在申請進入同業拆借市場前，最近四個季度償付能力充足率應在65，438+0.20%以上。
第九條金融機構申請進入同業拆借市場，應當按照中國人民銀行規定的程序向中國人民銀行或其分支機構提交申請材料。
第十條中國人民銀行及其分支機構對金融機構進入同業拆借市場申請的審查期限，按照《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十八條、第二十九條的規定執行。
第十壹條已進入同業拆借市場的金融機構決定退出同業拆借市場時，應至少提前30天向中國人民銀行或其分支機構報告，說明退出同業拆借市場的原因，並提交清理和處置債權債務的方案。
金融機構退出同業拆借市場時，必須采取有效措施確保債權債務關系的順利清算，並對可能出現的問題制定有效的風險處置預案。
第十二條中國人民銀行及其分支機構在批準金融機構進入同業拆借市場或者接到金融機構退出同業拆借市場的報告後，應當以適當方式向同業拆借市場發布公告。在中國人民銀行或其分支機構正式發布公告前，任何機構不得擅自向市場發布相關信息。
第十三條自發布退出同業拆借市場公告之日起兩年內，中國人民銀行及其分支機構不再受理金融機構進入同業拆借市場的申請。第十四條同業拆借必須在全國統壹的同業拆借網絡中進行。
政策性銀行、企業集團財務公司、信托公司、金融資產管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、證券公司、保險公司、保險資產管理公司通過全國銀行間同業拆借中心電子交易系統進行同業拆借交易。
通過中國人民銀行分支機構拆借備案系統進行同業拆借交易的金融機構，應當按照中國人民銀行當地分支機構的規定辦理相關手續。
第十五條同業拆借交易采用詢價方式，獨立協商，逐筆交易。
第十六條同業拆借利率由交易雙方協商確定。
第十七條金融機構進行同業拆借交易，應當逐筆簽訂交易合同。交易合同的內容應當具體明確，詳細約定同業拆借雙方的權利和義務。合同應包括以下內容:
(壹)同業拆借交易雙方的名稱、住所和法定代表人姓名；
(二)同業拆借的交易日。
(三)同業拆借交易量；
(四)同業拆借交易的期限。
(五)同業拆借利率、利率計算規則和利息支付規則；
(六)違約責任；
(七)中國人民銀行要求的其他事項。
第十八條交易合同可以采用全國銀行間同業拆借中心電子交易系統生成的交易憑條形式，也可以采用合同、信函、數據電文等書面形式。
第十九條同業拆借資金結算涉及不同銀行的，應通過中國人民銀行大額實時支付系統直接辦理或委托開戶銀行辦理。資金結算中的同業拆借可以在同壹家銀行進行，而且要通過轉賬的方式進行。任何同業拆借和清算不得以現金支付。第二十條金融機構應當將同業拆借風險管理納入自身風險管理的整體框架，根據同業拆借業務的特點建立健全同業拆借風險管理體系，設立專門的同業拆借風險管理機構，制定同業拆借風險管理的內部操作規程和控制措施。
第二十壹條金融機構應當依法妥善保存其同業拆借交易的所有交易記錄以及與交易記錄有關的文件、賬目、原始憑證、報表、電話錄音等資料。
第二十二條商業銀行運用拆入資金進行同業拆借，應當符合《中華人民共和國商業銀行法》的有關規定。
第二十三條同業拆借的期限由交易雙方在滿足以下要求的前提下約定:
(壹)政策性銀行、中資商業銀行、中資商業銀行授權的壹級分行、外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行、城市信用社、農村信用社縣級分行最長期限為1年；
(二)金融資產管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、保險公司拆借資金的最長期限為3個月；
(三)向企業集團財務公司、信托公司、證券公司、保險資產管理公司拆借資金的最長期限為7天；
(四)金融機構拆借資金的最長期限不得超過中國人民銀行規定的拆借資金的最長期限。
中國人民銀行可以根據市場發展和管理的需要，調整金融機構拆借資金的最長期限。
第二十四條同業拆借到期後不得展期。
第二十五條金融機構同業拆借實行限額管理，拆借限額由中國人民銀行及其分支機構按以下原則核定:
(壹)政策性銀行最高放款限額和最高放款限額不得超過該機構上年末未償還金融債券的8%；
(二)中資商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社縣級最高放款限額和最高放款限額不得超過該機構存款余額的8%；
(三)外商獨資銀行和中外合資銀行的最高放款限額和最高放款限額不得超過該機構實收資本的兩倍；
(四)外國銀行分行最高放款限額和最高放款限額不得超過該機構人民幣營運資金的兩倍；
(五)企業集團財務公司、金融資產管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、保險公司的最高放款限額和最高放款限額不得超過該機構實收資本的65，438+000%；
(六)信托公司、保險資產管理公司的最高放款限額和最高放款限額不得超過該機構凈資產的20%；
(七)證券公司最高拆入限額和最高拆出限額不得超過該機構凈資本的80%；
(八)中資商業銀行(不含城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行)授權的壹級分行最高放貸額度和最高放貸額度由該機構總行確定，納入法人總行統壹考核。
中國人民銀行可以根據市場發展和管理的需要，調整金融機構的同業拆借限額。
第二十六條金融機構申請調整拆借資金限額，應比照進入同業拆借市場的申請程序，向中國人民銀行或其分支機構提交申請材料。
第二十七條中國人民銀行可以根據金融機構的申請，臨時調整拆借資金限額。
中國人民銀行分支機構可以在總行授權範圍內臨時調整轄內金融機構的貸款限額。第二十八條進入同業拆借市場的金融機構應當承擔向同業拆借市場披露信息的義務。金融機構的董事或者法定代表人應當保證所披露的信息真實、準確、完整、及時。
第二十九條中國人民銀行負責制定同業拆借市場各類金融機構的信息披露標準，並監督實施。
第三十條全國銀行間同業拆借中心是銀行間同業拆借市場的中介服務機構，為金融機構在銀行間同業拆借市場的交易和信息披露提供服務。
全國銀行間同業拆借中心應根據本辦法制定銀行間同業拆借市場交易和信息披露的操作規程，並報中國人民銀行批準後實施。
第三十壹條全國銀行間同業拆借中心應當及時向市場公布利率、交易量、重大異常交易等市場信息和統計數據。
第三十二條全國銀行間同業拆借中心負責同業拆借市場的日常監測和市場統計，定期向中國人民銀行報送同業拆借市場統計數據，向中國人民銀行省級分支機構提供備案系統統計信息，及時向中國人民銀行報告同業拆借市場異常情況並通報中國人民銀行相關省級分支機構。
第三十三條金融機構未按照中國人民銀行的規定向同業拆借市場披露信息，或者披露的信息存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，中國人民銀行有權對該金融機構采取限期補充信息披露、降低同業拆借限額、縮短最長同業拆借期限、限制同業拆借交易範圍、暫停或者停止與全國銀行間同業拆借中心交易聯網等限制性措施。第三十四條中國人民銀行依法對同業拆借交易進行非現場監管和現場檢查，並對同業拆借市場自律組織進行指導和監督。
第三十五條中國人民銀行省級分行負責起草本轄區同業拆借備案管理實施辦法，通過備案系統對本轄區金融機構的同業拆借交易進行監管。
第三十六條中國人民銀行或其省級分支機構根據履行同業拆借市場監管職責的需要，可以采取以下措施對同業拆借進行現場檢查:
(壹)進入金融機構進行檢查；
(二)要求金融機構工作人員對有關檢查事項進行說明；
(三)查閱、復制與金融機構檢查事項有關的文件和資料，封存可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件和資料；
(四)檢查金融機構使用電子計算機管理業務數據的系統。
第三十七條中國人民銀行中心支行發現異常同業拆借交易，認為有必要進行同業拆借現場檢查的，應當報中國人民銀行有管轄權的省級分行批準後實施。
第三十八條中國人民銀行及其城市中心支行以上分支機構對同業拆借進行現場檢查時，應當遵守中國人民銀行有關監督檢查程序的規定。
第三十九條中國人民銀行及其市中心支行以上分支機構根據履行同業拆借市場監管職責的需要，可以約談金融機構的董事和高級管理人員，要求其就金融機構執行同業拆借市場規定的重大問題作出說明。
第四十條中國人民銀行及其市中心支行以上分支機構應當對金融機構同業拆借進行現場檢查，必要時向有關監管部門通報檢查情況。第四十壹條金融機構有下列行為之壹的，由中國人民銀行或者其市中心支行以上分支機構予以處罰:
(壹)不具備同業拆借業務資格而從事同業拆借業務的；
(二)與不具備同業拆借業務資格的機構進行同業拆借；
(三)在全國統壹的同業拆借市場網絡之外從事同業拆借業務；
(四)借入資金的用途違反有關法律法規的；
(五)同業拆借超過中國人民銀行規定的拆借資金最長期限；
(六)同業拆借資金余額超過中國人民銀行批準的限額；
(七)未按照中國人民銀行的規定向同業拆借市場披露信息的；
(八)違反同業拆借市場規定的其他行為。
第四十二條商業銀行有本辦法第四十壹條規定情形之壹的，由中國人民銀行或者其市中心支行以上分支機構依照《中華人民共和國商業銀行法》第七十六條的規定予以處罰。
第四十三條政策性銀行、信用合作社、企業集團財務公司、信托公司、金融租賃公司，由中國人民銀行或其中心支行以上分支機構按照《金融違法行為處罰辦法》第十七條的規定予以處罰。
第四十四條證券公司、保險公司、保險資產管理公司、金融資產管理公司、汽車金融公司有本辦法第四十壹條規定情形的，由中國人民銀行或其市中心支行以上分支機構依據《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條予以處罰。
第四十五條對本辦法第四十壹條所列行為負有直接責任的金融機構董事、高級管理人員和其他直接責任人員，依照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規定處罰。
第四十六條全國銀行間同業拆借中心根據《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規定，由中國人民銀行予以處罰:
(壹)未按照規定及時發布市場信息、發布虛假信息或者披露非公開信息的；
(二)交易系統和信息系統發生重大安全事故，對市場產生重大影響；
(三)因未履行職責，給市場參與者造成嚴重損失或對市場造成重大影響的；
(四)為金融機構非法同業拆借提供便利；
(五)未按照規定報送統計數據或者未及時報告同業拆借市場異常情況的。
(六)違反同業拆借市場規定的其他行為。
對前款所列行為負有直接責任的高級管理人員和其他直接責任人員，依照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規定處罰。
第四十七條為金融機構向同業拆借市場披露信息提供專業服務的註冊會計師、律師、信用評級機構等專業機構和人員出具的文件存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，不得為同業拆借市場提供專業服務。違反相關法律法規的，應當承擔相應的法律責任。
第四十八條中國人民銀行及其市中心支行以上分支機構對違反本辦法的金融機構進行處罰後，應當向有關監管部門通報。中國人民銀行縣(市)支行發現金融機構違反本辦法，應當報請上級分支機構按照本辦法的規定進行處罰。
第四十九條中國人民銀行及其城市中心支行以上分支機構對金融機構違反本辦法的行為實施行政處罰，應當遵守《中國人民銀行行政處罰程序規定》的有關規定。
第五十條中國人民銀行及其分支機構從事同業拆借市場的監督管理，依法接受監督，並承擔法律責任。第五十壹條本辦法所稱中國人民銀行省級分行，包括中國人民銀行分行、營業管理部、省會城市中心支行、副省級城市中心支行。
第五十二條金融機構外匯同業拆借，由中國人民銀行另行規定。
第五十三條本辦法由中國人民銀行解釋，由中國人民銀行上海總部實施。
第五十四條本辦法自2007年8月6日起施行，中國人民銀行2007年3月8日發布的《同業拆借管理試行辦法》同時廢止。其他有關同業拆借的規定與本辦法相抵觸的，適用本辦法的規定。