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騰訊旗下財付通被罰款8百多萬元,它都違反了哪些條例?

中國人民銀行深圳中心支行發布壹批行政處罰決定,微信支付的運營主體財付通支付科技有限公司(下稱?財付通?)也在其中。

行政處罰信息顯示,財付通***涉及8項違反違規行為,具體包括:

未按真實交易場景、準確標識並完整發送、保存交易信息,確保交易信息真實、完整、可追溯和在支付全流程中的壹致性;

非法交易、虛假交易提供支付服務,發現客戶疑似或者涉嫌違法違規行為未按規定采取有效措施;

違反條碼支付業務限額管理規定;

違規開展支付業務合作;

未備案開展條碼支付業務;

未按規定時間保存交易驗證記錄;

未能如實提供調查材料;

未按規定建立並落實資質審核制度。

對上述8項違規,央行深圳中心支行對財付通進行警告,並沒收違法所得人民幣318.37萬元,處罰款人民幣558.2萬元,合計罰沒金額人民幣876.57萬元.

此外,財付通風控總監周治明對財付通?未按真實交易場景、準確標識並完整發送、保存交易信息,確保交易信息真實、完整、可追溯和在支付全流程中的壹致性;為非法交易、虛假交易提供支付服務,發現客戶疑似或者涉嫌違法違規行為未按規定采取有效措施?等兩項違法違規行為負有直接責任,被央行警告並處罰款人民幣55萬元。

天眼查信息顯示,財付通由深圳市騰訊計算機系統有限公司控股,持股比例為95%,目前法定代表人為林海峰,系騰訊公司副總裁、騰訊金融科技負責人。就在11月之前,馬化騰還是財付通法定代表人,騰訊方面對該次工商變更回應稱,此次是基於公司管理結構優化需要做出的正常調整,於此前向主管部門提交變更申請。

本次行政處罰是財付通收到的最大額罰單,近兩年來,財付通也頻頻被罰。

財付通因未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定報送可疑交易報告,被罰款人民幣40萬元。財付通因違反支付結算管理和金融消費權益保護相關制度,被央行深圳市中心支行警告,並處罰款149萬元。財付通因未嚴格落實《非銀支付機構網絡支付業務管理辦法》相關規定,被處以罰款3萬元。外匯管理局通報的外匯違規案例顯示,財付通未經備案程序為非居民辦理跨境外匯支付業務,且未按規定報送異常風險報告等資料,違反《外匯管理條例》第三十五條,根據《外匯管理條例》第四十八條,被處以罰款60萬。

據悉,本批被處罰的公司包括中國農業銀行股份有限公司深圳市分行(下稱?農行深圳分行?)、國銀金融租賃股份有限公司(下稱?國銀金租?)、深圳市騰付通電子支付科技有限公司(下稱?騰付通?)等,分別被處罰金230萬元、90萬元、614萬元。

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