基金的托管費和管理費計算方法如下：基金的管理費、托管費均是按前壹日基金資產凈值的壹定比例逐日計提，按月支付，比如，每日應付的基金管理費用＝（前壹日的基金資產凈值×年管理費率）／當年實際天數，是從基金資產中支付，無須向投資者另外收取。當某投資者購買基金10000份，基金凈值為1.0，其管理費用為1.5％（壹般為年管理費），每年收取0.1％的托管費，則當天計提的基金管理費用＝10000×1.0×1.5％×1／365＝0.411元，托管費用＝10000×1.0×0.1％×1／365＝0.0274元。壹般來說，基金的管理費率通常與基金規模成反比，與風險成正比，即基金規模越大，基金管理費率越低；基金風險程度越高，基金管理費率越高，同時，基金的管理費率還受基金類型影響，在我國，股票型基金按照1.5％的比例計提基金管理費；債券型基金管理費計提比例低於1％；貨幣型基金管理費計提比例不得高於0.33％。
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