基金當日凈值是根據交易日資產的波動計算的。計算公式：基金單位凈值＝（基金資產—基金負債）／基金份額總數。其中總資產是指基金擁有的股票、債券、銀行存款和其他有價證券在內的資產總值。
用戶在買入壹只基金時要關註基金募集的資金都買入了什麽資產。比如股票基金募集的大部分資金都買入股票，這些股票的價格在交易日會波動，這樣的波動會導致基金總資產發生變化，這時基金的凈值也會產生變化。
擴展資料
在買入基金時壹般需要知道它是按哪壹天的凈值計算份額。比如用戶在交易日15點之前買入基金，會按照交易當天基金凈值計算份額；如果在15點之後買入，會按照下壹個基金交易日的凈值計算份額，所以，在投資基金時要註意這個時間節點。
在投資基金時最好使用定投的方法，就是每月或者每周買入壹定的數量的基金，這些基金通過長期的買入可以有效降低持有的成本，後續在凈值上漲後就可以獲得不錯的收益，需要註意的是，基金定投可能出現虧損的情況。