PB業務的特點主要有壹對壹定制、全服務、高端定位、專業化、高門檻。PB業務客戶門檻高，壹般只服務高凈值客戶。它需要專業的財富管理團隊來管理服務，並根據客戶的個人需求量身定制服務。
PB業務最大的優勢是為高凈值客戶提供壹對壹的貼身服務，深入了解客戶需求，提供量身定制的產品和投資方案，從而獲得客戶的高度信任和認可。同時，PB團隊關註度高，能夠及時了解市場信息，積極應對市場波動，提供適合客戶實際情況的財富管理解決方案。