(1)內在價值
期權的內在價值是指買方行使期權時所能獲得的收益的現值。
內在價值的計算由期權合同的執行價格和標的物的市場價格之間的關系決定。
看漲期權的內在價值=市場價格-標的的執行價格
看跌期權的內在價值=執行價格-標的物的市場價格
如果計算結果小於0，則內在價值等於0，所以期權的內在價值總是大於等於0。
(2)時間價值
時間價值=期權價格-內在價值
對於期權買方來說，時間價值反映了期權內在價值在未來增加的可能性，期權買方願意為這個價值付出的額外成本就是期權溢價超過內在價值的部分。
期權交易是有時間限制的，因為有時間意味著標的資產的價格更容易波動。壹般來說，期權合約的有效期越長，時間價值越大，權利金的成本越高。隨著期權合約到期日的臨近，其時間價值逐漸遞減，直至為零。
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