管理，機構理財，個人理財，家庭理財。融資渠道包括銀行融資、證券公司融資、保險融資和投資公司融資。投資渠道包括炒金、基金、股票。
在銀行、證券公司開立相應的理財賬戶進行理財。壹般來說，儲蓄產品、銀行理財產品、基金產品都可以通過銀行開設的理財賬戶辦理，大型銀行也可以通過銀行系統購買。由於銀行網點分布較廣，通過銀行渠道開立的投資理財賬戶可以在銀行櫃臺辦理。
財務管理是指以財務保值增值為目的的財務(財產和債務)管理。財務管理可以分為企業財務管理。
證券公司開立的金融賬戶可用於投資股票(包括a股、b股、h股等)等壹系列投資金融工具。).)、債券(包括政府債券、企業債券等。)、期貨(包括金融期貨，如股指期貨、外匯期貨、商品期貨，如黃金期貨、農產品期貨。).證券賬戶的開立可以在證券公司營業部辦理，應當在交易日內辦理。
投資壹家公司的手續相對方便。壹般來說，只需要提供身份證和銀行卡的復印件即可。投資公司還會為客戶定制專屬理財方案。風險與每個人的年齡息息相關。理想的風險評估方法是隨著年齡的增長降低可耐受風險。
因為風險和回報大致成正比，所以年輕人可以承擔更高的風險。在規劃投資時，他們也可以選擇高波動性的投資產品。當然，我這裏說的不是投機，是投資。相比之下，年齡越大，應該選擇壹些保守的投資項目。