跨境理財是針對個人投資者的，所以不接受聯合投資，也不接受公司客戶。此外，跨境理財需要在投資產品購買地開立投資者賬戶，在資金匯出地開立匯款賬戶，並滿足壹定條件。
其中，“南向通”只有滿足相應條件才能購買:
(壹)具有完全民事行為能力；
(2)具有粵港澳大灣區大陸9個城市的戶籍或在粵港澳大灣區大陸9個城市連續繳納社保或個人所得稅滿5年；
(三)具有2年以上投資經歷，3個月期末家庭金融凈資產余額不低於654.38+0萬元，或者3個月期末家庭金融資產余額不低於200萬元。
符合條件時，投資者可根據簽訂的業務協議，通過“南向”港澳銷售銀行在其營業場所或通過網上渠道購買投資產品。
“北向通信”只有滿足相應條件才能購買:
香港金管局要求持有香港身份證的香港居民(包括永久性居民和非永久性居民)，以及被香港銀行評估為不屬於弱勢群體的客戶。
滿足條件時，投資者可以通過在當地銀行購買對方銀行來銷售合格的投資產品。