壹、
1.無形市場沒有具體的交易場所，也稱做場外交易。
2．代理買賣債券的中介機構向買賣雙方各收取相當於債券面額的手續費壹般是多少？
答：萬分之二
3.在我國基金管理人被稱作為什麽？
答:基金管理公司
4.證券投資基礎分析包括哪幾種？
答：宏觀經濟分析，行業分析，企業價值分析
5.歷史上最早發行的證券是債券。
6.即期外匯交易方式中匯率最高的是那種？
答 ：電匯匯率最高
7.系統性風險可以通過分散投資來消除的風險，非系統性風險不可以通過分散投資來消除的風險，
8.金融市場的客體是指金融市場的交易對象。
9.證券投資的方法有基礎分析和技術兩類。
10.我國證券罰規定公開發行的公司股本總額不得少於？
答 ：5000萬元。
11.世界最大的黃金市場倫敦黃金市場。
12.最古老的金融市場是黃金市場。
13.復利率能更好的體現貨幣的時間價值。
14.中國證監會統壹管理我國證券期貨市場。
15.與間接融資相比，直接融資的優點有那些？
答 ：（1）資金供需雙方聯系緊密，有利於資金的快速合理配置和使用效率的提高。（2）籌資者的成本較低，而投資者的收益較大。
16.在我國，對銀行業監管的主要承擔者是中國人民銀行和行監會。
17.簡述證券與股票呢的主要區別？
答 ：（1）表明的關系不同。債券是債務憑證；股票是股權證書。（2）投資者的權利和義務不同。（3）收益的決定不同。
18.本票是由出票人簽發，約定由自己在指定日期無條件支付壹定金額給收款人或持股人的股票。
19.簡述中央銀行實行貨幣政策的工具？
答 ：再貼現率，公開市場業務。
20.金融市場監管的基本原則有那些？
總結各國實踐經驗，金融市場監管壹般遵循以下原則：
答 ：（1）全面性原則（2）效率性原（3）公開，公平，公正原則。
21.根據股東的權益差異，股票可以劃分為普通股和優先股。
22.匯率的基本標價方法有那幾種？
答 ：（1）直接標價法（2）間接標價法
23.金融市場的新特點有那些？
答 :電子化，自由化，虛擬化，全球化。
24.衍生金融工具有那些?
答 ：金融遠期，金融期貨，金融期權，金融互換
25.商業匯票市場可分為承兌市場，貼現市場和再貼現市場？
答 ：票據市場可細分為貼現市場，商業票據市場和銀行承兌匯票市場。
26.貨幣市場是指期限在壹年以內的金融資產為交易標的物的短期金融市場。
27.商業銀行進行同業拆借的主要原因是什麽？
答 ：調劑頭寸。頭寸是指收支相抵之後的差額，收大於支稱做頭寸盈余，收不低於支稱做頭寸不足。
28.債券投資基金的功能有那些？
答:增值、保值
29.世界最大的黃金市場是倫敦黃金市場。
30.外匯市場上，遠期匯率高於即期匯率的差額稱做升水，遠期匯率低於即期匯率的差額稱做貼水。
31.金融資產是指單位或個人擁有的壹價值形態存在的資產，是壹種索取實物資產的權利。
32.證券投資基金按其組織形式可分為公司型基金和契約型基金。
33.金融市場監管的理論依據的是公***利益理論，金融風險裏，保護債券理論。
34.離岸金融市場的經營風險通常高於在岸金融的風險。
35.波浪理論最早是由誰提出的？
答 ：艾略特教授於1939年提出。
36.期貨交易的市場風險防範機制是價格限額。
37.基金按每基金單位凈值的票面價格發行，這種D級特級的債券能否履行償還責任？
答 ：不能。
38.構成金融市場的要素有那些？
答 ：金融市場參與者，金融市場交易工具，金融市場中介，金融市場價格。
39.我國上海，深圳證交所成為“壹手”的交易單位是多少股？
答 ：100股
40.金融市場管理的手段有那些？
答 ：經濟手段，法律手段，行政手段。
41.股利可分為股息和紅利。
42.資產組合的風險分為系統性風險和非系統性風險。
43.現代外匯市場的特征有那些？
答：全球化，復雜化，壹體化。
44.A股壹人民幣計價的股票，只限於在大陸發行，上市和交易的股票。
45.金融遠期是最早出現的衍生金融工具。
46.同行拆借市場上所有拆借最長不超過多久？
答 :1年。
47.國債櫃臺交易的交割方式是T+1.
48.我國目前實行的基金發起設立的管理制度是什麽？
答：審批制。
49.歷史上最悠久的世界金融中心是倫敦金融中心。
50.短期政府債券的特點是什麽？
答 ：風險最低，流動性最高。
51.指債務人不履行合約，不按期歸還本金的風險是什麽風險？
答 ：信用風險。
52.衍生金融工具最重要的用途是保值。
53.目前我國股票流通市場的交易方式只是現貨交易。
54.外匯市場的主要參與者中，處於核心地位的是商業銀行。
55.證券投資技術分析的鼻祖是道氏理論。
56.在外匯市場管理可分為數量管理，價格管理，綜合管理。
57.註冊制是實質管理原則嗎？
答：不是。審批制是實行實質管理
58.期貨合約最早的標的物是什麽？
答 ：農產品。
59.客戶在證券公所開立的賬戶有那兩個賬戶？
答：現金賬戶，保證金賬戶。
60.人民幣表明股票面值，專供中國香港，澳門，臺灣和國外投資者認購和交易的股票是？
答:B股。
61.在金融市場上，金融工具的發行參與者有那些？
答：政府，金融機構，各類非金融企業。
62.衍生金融工具的特點？
答:衍生性，杠桿性，高風險性，虛擬性。
63.外匯市場直接管理制度的具體形式？
答：采用法定差別匯率制，外匯轉移證制度和混合匯率制度。
64.證券投資的原則有那些？
答 ：（1）風險收益均衡原則（2）交易的兩面性原則（3）搭便車原則（4）信息傳遞原則
65.衍生金融工具有那些？
答 ：金融遠期，金融期貨，金融期權，金融互換
66.我國金融世行上行業自律機構主要有證券交易所，證券業協會和銀行業協會。
67.證券投資的方法有那些？
答：壹、基本分析法 二、技術分析法
68.在反映企業償還短期債務能力的指標中，那個指標更好地反映企業的短期償還能力？
答：流動性比率。
69.金融市場的新特點有那些？
答 ：電子化，自由化，虛擬化，全球化。
70. 商業匯票市場可分為承兌市場，貼現市場和再貼現市場。
71.信用評級中最高的是那壹級？
答：AAA級
72.商業銀行進行同業拆借的主要原因是什麽？
答：調劑頭寸。頭寸是指收支相抵之後的差額，收大於支稱做頭寸盈余，收不低於支稱做頭寸不足。
73. 世界最大的黃金市場是倫敦黃金市場。
74. 金融資產是指單位或個人擁有的壹價值形態存在的資產，是壹種索取實物資產的權利。
75. 證券投資基金按其組織形式有那些？
答：公司型基金和契約型基金。
二、名詞解釋
機構投資者——在金融市場從事證券投資的法人機構，主要有保險公司，養老基金和投資基金，證券公司，銀行等。
歐洲美元——存放在美國境外銀行的美元存款或從這些銀行借入的美元貸款。由於這種境外美元存款，借貸活動始於歐洲，故稱為歐洲美元。
抵押公司債——即發行債券的公司以不動產或動產為抵押而發行的債券。
系統性風險——是指無法通過增加持有資產的種類而消除的風險。
貨幣經紀人——貨幣經紀人又稱貨幣市場交易經紀人，是指在貨幣市場上充當交易雙方中介收取雇金的中間商人。
直接標價法——是以壹定單位的本國貨幣為標準，用折合多少外國貨幣來表示匯率的標價法，又稱“應收標價法”，其中心內容是“本幣不動外幣動”。
公開遠期合約—— 是相對簡單的壹種金融衍生工具。合約雙方約定在未來某壹時期按約定的價格買賣約定數量的金融資產。
票據貼現市場——是指銀行，貼現公司等金融機構以貼現方式買進未到期票據，對持股人提供短期資金的市場。
同業拆借市場——各類金融機構（包括商業銀行和非銀行金融機構）之間進行短期資金借貸活動形成的市場。
遠期利率協議——就是交易雙方承諾在約定的時期按照確定的利率借貸壹筆確定金額的名義本金的交易。
封閉式基金——又稱固定式基金，是指基金證券的預定數量發行完畢，在規定的時間（也稱“封閉期”）內資金規模不再增大或縮減的證券投資基金。
離岸金融——是指壹國的證券基金組織在他國發行證券基金單位，並將所募資資金投資於各國證券市場的投資基金。
短期政府債券——是指各級政府或由政府提供信用擔保的單位發行的短期債券，是政府承擔還款責任的短期信用憑證。
公募——公募發行又稱公開發行，是指不限定認購對象而直接向社會公眾公開推銷股票等有價證券。
私募——私募發行又稱非公開發行，是指發行者只對特定的發行對象發行股票的方式。
金融互換——是交易雙方約定在合約有效期內，以事先確定的名義本金額為依據，按照約定的支付率（利率、股票指數收益率等）相互交換壹系列現金流的合約。
期望收益率——就是估計未來收益率的各種可能結果，然後，用他們出現的概率對這些估計值做加權平均。
三、
1.與間接融資相比，直接融資的局限性有那些方面？
（1）在資金數量、期限、利率等方面，直接融資受到的限制比間接融資多。
（2）在金融市場欠發達國家或地區，直接融資使用的金融工具的流動性比間接融資使用的金融工具的流動性要弱。
（3）對資金供給者來說，直接融資的風險比間接融資的風險大。
2.債券有哪些基本要素？
壹般來說，壹張債券主要由期限、本金、面值、價格、利息率、收益率和償還方式等等組成
3.債券與股票的主要區別有哪些？
（1）表明的關系不同。債券是債務憑證；股票是股權證書。
（2）投資者的權利和義務不同。
（3）收益的決定不同。
4.簡述債券交易的形式？
答：現貨交易、期貨交易、回購協議交易。
5.我國金融市場的主要功能？
（1）便利投資和籌資
（2）合理引導資金流向和流量，促進資本集中並向高效益單位轉移
（3）方便資金的靈活轉變
（4）實現風險分散，降低交易成本
（5）有利於增強宏觀調控的靈活性
（6）有利於加強部門之間、地區之間和國家之間的經濟聯系
6.確定債券的票面利率的主要依據？
（1）債券期限的長短
（2）債券的信用級別
（3）支付利息次數
（4）銀行同期利率水平和現行市場利率水平
（5）投資者大的接受程度
（6）債券主管當局對債券票面利率的現行規定
7.證券投資基金的特點？
（1）分散投資，分散風險
（2）專家經營，科學化管理
（3）流動性高，變現力強
（4）規模經營，降低成本
8.證券投資基金的收入來源有哪些？
答：利息收入，紅利和股息收入，資本利得，資本增值。
9.外匯市場的作用是什麽？
（1）實現購買力額國際轉移
（2）為國際經濟交易融通資金
（3）提供外匯保值和投機的場所
10.外匯市場的作用是什麽？
（1）實現購買力額國際轉移
（2）為國際經濟交易融通資金
（3）提供外匯保值和投機的場所
11.投資組合管理的基本步棸？
（1）指定投資政策（2）選擇投資資產（3）構建投資組合（4）調整投資組合
（5）評價投資組合的業績
12.為什麽說可轉讓的大額定期存單對於銀行和投資人來說，是壹種很好的金融工具？
（1）大額存單的出現使商業銀行不必被動的等待客戶上門存款，商業銀行可以采取主動出擊的方式，在市場上發行大額存單籌措資金，也可以主動的進行資產和負債管理。
（2）大額存單使投資者隨時根據資金狀況，買進或賣出大額存單，調節自己的資產組合。
（3）大額存單使商業銀行銀行資金來源的穩定性提高，
13.影響股票供求關系而造成票價波動的主要因素有哪些？
壹、經濟因素。
（1）發行股票的股份公司的經營狀況，（2）發展前景，（3）金融形式，（4）財政狀況，（5）國際收支，（6）匯率，（7）其他。
二、政治因素。
（1）戰爭，（2）政局，（3）國際政治形勢的變化，（4）勞資糾紛，（5）其他。
三、市場因素。四、心理因素。
14.同業拆借市場的監管的基本原則？
（1）自願協調、平等互利、自主成交原則。（2）短期使用原則。（3）按期歸還原則。
15.金融市場中介有哪些？它們存在的必要性是什麽？
（壹）交易中介
1、證券承銷人。2、證券交易經紀人。（1）貨幣經紀人。（2）證券經紀人。（3）證券交易所。（4）證券結算公司。
（二）信息中介
1、信息咨詢公司。2、投資咨詢公司。3、征信公司。4、信用評級機構。
16.金融機構發行金融債券的目的？
（1）改善負債結構，增強負債的穩定性。（2）獲得長期資金來源。（3）擴大資產業務。
17.反映宏觀經濟的指標有哪些？
（1）國內生產總值（GDP） （2）失業率 （3）通貨膨脹率 （4）2利率 （5）財政赤字 （6）心理預期
18.投資者應該如何進行企業價值分析？
對企業的分析可以分為基本素質分析和財務分析兩部分，各種分析的結果最終形成對企業價值的總體判斷。
（壹）企業基本素質分析
1、企業競爭地位分析 2、企業盈利能力和增長性分析 3、企業經營管理能力分析
（二）企業財務狀況分析
1、流動性比率 2、資產效率比率 3、財務杠桿比率 4、盈利能力比率 5、市場價值比率
19.封閉式基金和開放式基金的主要區別？
封閉式基金與開放式基金有以下幾點區別：
（1）變現能力、風險程度及獲利程度不同（2）交易方式不同（3）交易價格的決定方式不同
20.金融遠期交易的缺陷？
（1）由於遠期合約沒有固定的、集中的交易場所，不利於信息的傳遞，不利於形成統壹的市場價格，市場效率較低。
（2）由於每份遠期合約千差萬別，不便於合約的流通，因此，遠期合約的流動性較差。
（3）遠期合約沒有履約保證，因此違約風險較大。
21.我國金融市場監管原則是什麽？
總結各國實踐經驗，金融市場監管壹般遵循以下原則：
1、全面性原則 2、效率性原則 3、公開、公平、公正原則。
22.我國金融市場監管的主要手段是什麽?
1、經濟手段 2、法律手段 3、行政手段
23.影響股票供求關系而造成股價波動的主要因素有哪些？
（壹）、經濟因素。
（1）發行股票的股份公司的經營狀況，（2）發展前景，（3）金融形式，（4）財政狀況，（5）國際收支，（6）匯率，（7）其他。
（二）、政治因素。
（1）戰爭，（2）政局，（3）國際政治形勢的變化，（4）勞資糾紛，（5）其他。
（三）、市場因素。（四）、心理因素。
四、
1、某公司今年的年終分紅每股2美元，貼現率9%，預計每股紅利每年將增長4%，計算當前公司的股價。
股票行市＝預期股利收益／市場利息＝2（1+4%）／9%＝23.1美元
2、壹張面值為1000元的銀行承兌匯票，期限為60天，離到期還有30天的時候轉讓，貼現率為4%，投資者買入這張銀行承兌匯票的價格是多少？
承兌匯票＝面額（1-貼現率*貼現天數／360）＝1000*（1-4%*30／360）＝996.7元
3、壹張到期價值為1000元，賣價為500元的10年期無息票債券，其半年期收益率是多少？
收益率：i＝(M／P)∧(1／n)-1
＝(債券本金／債券的市場價格) ∧(1／n)
＝（1000／500）∧(1／20)
4、某投資者以20元每股的價格買了某公司的股票，持有該股票壹年，分的現金股息收入1元，在分的現金股息1個月後，將股票以22.5元的市價出售，計算該投資者的股利收益率和持有期收益率。
（1）股利收益=D／P0×100%=(1／20)×100%=5%
（2）持有期收益率=［D+(P-P0)］／P0×100%
=［1+(22.5-20)］／20×100%=17.5%
5壹張面值為1000元的短期政府債券，某投資人以850元的價格購買，期限為90天，計算該債券的利率是和投資人的收益率。
(1)短期債券利率=（面值—市值）／面值×（360／到期天數）
=（1000—850）／1000×（360／90）=60%
（2）短期債券收益率=（面值—市值）／市值×（360／到期天數）=（1000—850）／850×（360／90）=70.6%
6、壹張年利率10%，市場買賣價格為850元，股面價值為1000元的債券的即期收益率。
即期收益率=年息票利息／債券市場價格×100%
=（100／850）×100%=11.7%
7、甲在銀行存款1000元，年利率是8%，采用單利計算，2年後其賬戶余額是多少？按復利計算呢？
（1）單利本金和=P+I=P(1+r×n)=1000(1+8%×2)=1160元
（2）復利本金和=P×(1+r) ∧n=1000(1+8%)∧2=1166.4元